Gestion et optimisation des flux financiers (cash management)

La certification « Gestion et optimisation des flux financiers (cash management) » s’adresse à tout professionnel appartenant à un département trésorerie, comptabilité ou finance de différents types d’entreprise (PME, ETI, grands groupes), et souhaitant développer cette compétence complémentaire en trésorerie d’entreprise.

Ces fonctions sont impactées par de nombreuses tendances et évolutions : l'harmonisation européenne des moyens de paiement, la dématérialisation progressive des moyens de paiement et leur instantanéité, la lutte contre les fraudes et la sécurisation des moyens de paiement...

Il découle de ces évolutions du marché un besoin en compétences pour les entreprises. L’entreprise a en effet l’objectif de sécuriser ses activités de trésorerie, en assurant la circulation des liquidités nécessaire au bon fonctionnement de l’activité de l’entreprise

Les titulaires sont ainsi en mesure de mettre en place les meilleures pratiques du cash management pour la gestion de moyens de paiement.

Piloter la gestion des moyens de paiement, en les choisissant et en les mettant en œuvre en fonction de la nature de l’activité de l’entreprise et de leur efficacité opérationnelle, afin de sécuriser leur utilisation, d’optimiser leur coût et le BFR

Gérer la communication bancaire, en choisissant les protocoles de transport et de sécurité et les formats de fichiers adaptés à chaque triplet (moyen de paiement, banque, application métier utilisatrice), afin de garantir la bonne exécution des ordres par les banques, la bonne réception et interprétation des informations par les applications métier (comptabilité, GRC, SIRH, trésorerie, etc.)

Gérer la relation bancaire sur la partie flux, en menant le processus d’appel d’offres de flux bancaires et de changement de partenaire, afin de choisir les banques les plus adaptées au modèle de cash management du groupe, d’optimiser les coûts tout en assurant la continuité de la gestion quotidienne de la trésorerie

Mettre en œuvre et animer une centralisation de trésorerie (cash pooling), domestique ou internationale, en choisissant et en pilotant le modèle de centralisation le plus adapté aux spécificités opérationnelles et à la culture du groupe, afin d’en optimiser la trésorerie et les frais financiers

Donner l’ordre d’exécution des paiements internationaux, en choisissant les moyens techniques et les prestataires de service de paiement, afin de garantir la bonne réception des fonds par les bénéficiaires au moindre coût, dans un délai le plus court possible et dans le respect des règlementations de lutte contre les infractions financières