Capacité professionnelle des intermédiaires en assurance - Niveau I - IAS

• Capacité professionnelle des intermédiaires en assurance - Niveau I - IAS - Code CertifInfo 112743
  • Niveau de qualification : Sans équivalence de niveau

Objectifs

La formation IAS Niveau 1 (Intermédiaire en Assurance de Niveau 1) a pour objectif de préparer les participants à exercer légalement en tant qu'intermédiaires en assurance, conformément aux exigences du Code des assurances. Elle leur permet d'obtenir la capacité professionnelle indispensable à l'immatriculation à l'ORIAS. La formation couvre les compétences clés, telles que la gestion des contrats, le respect des obligations de conseil, la conformité réglementaire, ainsi que la protection et le suivi des clients, afin de garantir une pratique professionnelle sécurisée et conforme aux normes du secteur."

Programme de la formation

Module 1 : Cadre légal et réglementaire
Présentation des statuts d'intermédiaires : agent, courtier, mandataire.
Exigences légales d'immatriculation et cadre réglementaire (articles R. 512-9 et R. 512-10 du Code des assurances).
Obligations réglementaires : devoir de conseil, protection des clients, conformité (DDA, LCB-FT, RGPD).
Module 2 : Produits d'assurance et analyse des besoins
Présentation des principaux produits :
Assurance de personnes (santé, prévoyance, retraite).
Assurance de biens (auto, habitation, responsabilité civile).
Assurances professionnelles.
Évaluation des besoins clients et analyse des risques.
Module 3 : Techniques de souscription et gestion des contrats
Processus de souscription : offre, validation des garanties, conditions générales.
Gestion des contrats : avenants, renouvellements, résiliations.
Obligations contractuelles et suivi administratif.
Module 4 : Obligations de conseil et relation client
Devoir d'information et de conseil personnalisé (Article L. 521-4 du Code des assurances).
Rédaction d'une fiche d'adéquation produit-client.
Techniques de communication, négociation et gestion des réclamations.
Suivi et fidélisation des clients.
Module 5 : Gestion des sinistres et accompagnement
Déclaration et instruction des sinistres.
Rôle de l'intermédiaire dans l'indemnisation.
Gestion des litiges et recours amiable.
Module 6 : Ateliers pratiques et simulations
Études de cas pratiques : souscription, gestion des sinistres, suivi client.
Simulations professionnelles pour évaluer les compétences métier.
Module 7 : Préparation à l'immatriculation ORIAS
Constitution du dossier d'immatriculation.
Vérification des compétences professionnelles.
Explications sur les obligations de formation continue.
Durée de la formation : 150 à 250 heures (adaptable).
Modalités pédagogiques :
Cours théoriques et pratiques.
Simulations professionnelles.
Accompagnement personnalisé.
Évaluation finale :
Tests écrits (réglementation, gestion des contrats).
Simulation de vente-conseil et gestion client avec validation des compétences par un jury professionnel.

Validation et sanction

Les résultats attendus à l'issue de la formation IAS Niveau 1 – Intermédiaire en Assurance :
1. Maîtrise du cadre légal et réglementaire
Comprendre et appliquer les textes réglementaires (Code des assurances, DDA, LCB-FT, RGPD).
Être capable de respecter les obligations légales : devoir d'information, devoir de conseil, conformité, protection des données.
Préparer et constituer un dossier d'immatriculation conforme aux exigences de l'ORIAS.
2. Connaissance approfondie des produits d'assurance
Savoir présenter les différents produits d'assurance : santé, prévoyance, épargne, biens et risques professionnels.
Adapter les offres d'assurance aux besoins spécifiques des clients.
Identifier et évaluer les risques afin de proposer des solutions adaptées.
3. Compétences en souscription et gestion des contrats
Maîtriser le processus de souscription : analyse des besoins, élaboration d'une offre, validation et contractualisation.
Être capable de gérer les modifications de contrats (avenants, renouvellements, résiliations).
Assurer un suivi administratif rigoureux et conforme aux exigences réglementaires.
4. Application des obligations de conseil et relation client
Réaliser un diagnostic client et produire une fiche d'adéquation des produits.
Conseiller efficacement tout en respectant le cadre légal.
Développer des compétences relationnelles : communication, gestion des réclamations, fidélisation.
5. Capacité à gérer les sinistres
Comprendre le processus de gestion des sinistres : déclaration, traitement, indemnisation.
Accompagner les clients de manière proactive dans la résolution de leurs sinistres.
Connaître les recours amiables et contentieux en cas de litige.
6. Mise en situation professionnelle
Être capable de gérer des simulations professionnelles :
Présentation d'offres d'assurance, gestion de contrats, suivi client.
Gestion de situations complexes, telles que les réclamations ou les sinistres.
Démontrer des compétences professionnelles évaluées par un jury lors d'examens pratiques.
7. Validation des compétences et certification professionnelle
Réussir les évaluations finales (tests écrits et simulations).
Obtenir la capacité professionnelle requise pour l'immatriculation ORIAS.
Être prêt(e) à exercer de manière autonome et conforme aux réglementations du secteur de l'assurance.
Ces résultats visent à garantir l'insertion professionnelle et le développement d'une expertise reconnue pour évoluer dans les métiers d'intermédiaire en assurance.

Type de formation

Certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique