Master droit, économie, gestion mention droit notarial, immobilier et du patrimoine spécialité ingénierie du patrimoine

Le professionnel :

• analyse la situation patrimoniale d'un client
• sélectionne les solutions d'investissement adaptées à son profil et ses besoins
• propose les aménagements à sa situation juridique ou fiscale nécessaires à la réalisation de ses objectifs.
• établit un diagnostic patrimonial dans ses dimensions civiles, fiscales, sociales et financières
• réalise une veille juridique et financière
• conseille sur les possibilités de défiscalisation dans le cadre des dispositions légales
• détermine une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et oriente si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
• assure la gestion du patrimoine en banques, dans les compagnies d'assurances, ou en indépendants etc
• suit et met à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...)

Le titulaire de la certification a acquis les compétences suivantes :

• connaissance de la réglementation des différents investissements ainsi que les opérations de financement.
• connaissance des pratiques commerciales « approche du client ».
• bon niveau d'expertise sur les principaux types de produits financiers et immobiliers - maîtrise des fondamentaux de la gestion du patrimoine,
• maîtrise des techniques d'optimisation suivantes :

- Structures de détention du patrimoine (relations patrimoniales du couple, choix d'une structure professionnel, formes particulières d'appropriation )

- Flux financiers (flux actuels et différés, prévoyance et retraite )

- Investissements (assurance vie et contrats de capitalisation, marchés, instruments et placements financiers, investissements immobiliers)

- Financements (différents types de prêts, montages à effet de levier, garanties )

- Transmission à titre gratuit (principe et coût de la succession non préparée, différentes techniques de transmission, transmission de l'entreprise )

- Revenus fiscaux (ISF, expatriation )

Il est formé aux entretiens clientèles (compréhension et écoute du client, adaptation des solutions au profil du client..).

Secteurs d'activité :

• Banques
• Compagnies d'assurances
• Réseaux financier, spécialisé (en investissements immobiliers)

Métiers visés :

• Gestionnaire de patrimoine
• Chargé de clientèle
• Chargé d'affaires
• Juriste en back office