Chargé de clientèle en banque et assurance

Le chargé de clientèle en banque et assurance exerce ses fonctions dans les sociétés de services ayant pour objet la commercialisation de produits/services bancaires, financiers, de prévoyance et d'assurance dans les banques, les compagnies/agents d'assurance.

Capacités attestées relatives à l'activité : "Management de portefeuille de clientèle" :

• Recueillir et analyser les informations sur l'entreprise et son environnement,
• Concevoir un plan de prospection ou une action commerciale, mettre en place une organisation commerciale,
• Analyser les écarts et formuler des solutions,
• Rédiger des documents d'aide à la vente à destination de la force commerciale.

Capacités relatives à l'activité : "Commercialisation des produits et services"

• Etablir une relation d'accompagnement avec son client,
• Assurer le service après-vente des dossiers traités dans une logique de développement durable
• Préparer et mener un entretien commercial en face à face,
• Diagnostiquer les problématiques patrimoniales et rédiger une proposition commerciale,
• Rechercher la rentabilité et finaliser l'acte de vente.

Capacités relatives à l'activité "Analyse économique et Conseil financier"

• Identifier la nature du besoin
• Appréhender le risque opérationnel
• Appliquer les procédures internes et respecter la réglementation
• Rédiger ou exprimer ses préconisation sous forme de prestation de conseil personnalisé

Secteurs d'activité :

• Banques relevant de la Fédération Française des Banques
• Cabinets de gestion de patrimoine
• Compagnies ou agents d'assurances

Métiers visés :

• Responsable de clientèle, de portefeuille (particulier ou professionnel)
• Conseiller financier
• Agent d'assurances