Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)

A partir des informations qu'il recueille, l'expert en gestion patrimoniale et financière procède à des analyses, synthèses et interprétations afin d'effectuer le diagnostic de la situation patrimoniale ou financière d'un client, personne morale ou privée, ou de son mandataire. Il exerce en tant qu'indépendant ou salarié, avec pour objectif, dans tous les cas, de dégager, à l'issue de son diagnostic, des solutions permettant d'optimiser la situation patrimoniale ou financière du client ou de son entité de tutelle.

L'expert en gestion patrimoniale et financière exerce son activité principalement dans les domaines suivants :

• conseil en gestion et/ou organisation patrimoniale : transmission, optimisation fiscale, montage de dossiers de financement pour des projets de défiscalisation ou de rachats d'entreprises, valorisation du patrimoine
• placements, marchés financiers : il évalue les titres financiers, analyse les tendances du marché. Il optimise la gestion de portefeuille
• gestion de trésorerie : il valorise les flux financiers à court terme, suit les tendances des marchés financiers et prend les décisions en matière de gestion de trésorerie des entreprises
• gestion des risques : il analyse toute forme de risques, ou évalue les conséquences.
• marketing transactionnel et relationnel : il est capable de créer un lien étroit de confiance avec un portefeuille de clients/prospects. Il est capable de prospecter une clientèle représentant un haut potentiel de financement et de placement. Il est capable de conduire des entretiens de type commercial jusqu'à leur terme

L'expert en gestion patrimoniale et financière occupe des fonctions de haut niveau essentiellement au sein d'entreprises financières par nature (banques, sociétés d'assurances et de conseil en gestion de patrimoine, sociétés de gestion de portefeuille, sociétés de bourses et autres entreprises d'investissement). Mais il peut être amené à exercer au sein de cabinets d'audit et de conseil financiers, ou au sein de services administratifs et financiers d'entreprises industrielles et commerciales, dans le cadre notamment des activités de gestion de trésorerie.

Les activités de l'expert en gestion patrimoniale et financière varient en fonction des statuts, des structures ou des missions de l'organisation qui l'emploie. En cela, les types de fonctions accessibles sont très diversifiés rendant difficile un repérage exhaustif. Les principales appellations des fonctions qui couvrent le champ professionnel sont les suivantes :

• conseil en gestion de patrimoine
• conseil en investissements financiers
• manager en Gestion d'actifs (Asset Manager)
• Manager des ventes de produits financiers
• expert en gestion de trésorerie des entreprises (Cash Manager)
• consultant financier
• ingénieur Patrimonial
• ingénieur financier
• analyste financier
• expert financier