R2_Construisez votre avenir grâce à l'Épargne Retraite et l'Épargne Salariale

Objectifs

Comprendre les concepts fondamentaux et les différences entre l'épargne retraite et l'épargne salariale.Maîtriser les différents dispositifs d'épargne disponibles (PER, contrats Madelin, PEE, etc.) ainsi que leur fonctionnement.Appréhender le cadre législatif et réglementaire, notamment les impacts de la loi Pacte.Optimiser l'épargne retraite et salariale en tenant compte des aspects fiscaux et des stratégies d'investissement.Savoir gérer et ajuster les plans d'épargne dans le temps, en fonction des évolutions personnelles et législativesConnaître les caractéristiques des contrats Madelin pour les indépendantsComprendre les régimes supplémentaires d'entreprise (Articles 83 et 39) et leurs avantagesComprendre le fonctionnement et les avantages des dispositifs d'épargne salariale comme le PEE et le PERCOComprendre les impacts de la loi Pacte sur les dispositifs d'épargne.Connaître les obligations légales de l'employeur en matière de mise en place des dispositifs d'épargne.Connaître la fiscalité applicable aux versements et retraits dans les différents dispositifs.Maîtriser les plafonds de déduction fiscale et les prélèvements sociaux associés.Élaborer des stratégies d'optimisation fiscale en fonction des dispositifs d'épargne.Connaître les modalités de sortie en rente ou en capital et leurs implications fiscales.Être capable d'évaluer les avantages et inconvénients de chaque option de sortie (rente, capital, ou combinaison des deux).

Programme de la formation

Module 1 – Introduction générale

• 
  

  Définitions et objectifs de l'épargne retraite et salariale

  
  


• 
  

  Concepts fondamentaux et distinctions clés

  
  


• 
  

  Importance dans une stratégie patrimoniale et RH

  
  

Module 2 – Épargne retraite : dispositifs existants

• 
  

  PER (Individuel, Collectif, Obligatoire)

  
  


• 
  

  Contrats Madelin (profils indépendants)

  
  


• 
  

  Régimes supplémentaires en entreprise (Art. 83, Art. 39)

  
  

Module 3 – Épargne salariale : fonctionnement & avantages

• 
  

  PEE et PERCO : mécanismes et atouts fiscaux

  
  


• 
  

  Intéressement & participation : calculs, répartition, fiscalité

  
  

Module 4 – Cadre légal et réglementaire

• 
  

  Impacts de la Loi Pacte

  
  


• 
  

  Obligations de l'employeur (mise en place, communication)

  
  


• 
  

  Évolutions et simplifications des dispositifs

  
  

Module 5 – Fiscalité : leviers et optimisations

• 
  

  Traitement fiscal des versements et retraits

  
  


• 
  

  Plafonds, déductions et prélèvements sociaux

  
  


• 
  

  Stratégies d'optimisation fiscale à court et long terme

  
  

Module 6 – Sortie en capital ou en rente

• 
  

  Modalités de sortie, calculs de rente

  
  


• 
  

  Avantages comparés, choix stratégiques

  
  


• 
  

  Combinaisons possibles pour maximiser les gains

  
  

Module 7 – Gestion & pilotage de l'épargne

• 
  

  Allocation d'actifs, gestion des risques

  
  


• 
  

  Suivi et réajustement des p

  Validation et sanction

  Attestation

  Type de formation

  Non certifiante

  Sortie

  Sans niveau spécifique