Master mention monnaie, banque, finance, assurance parcours Conseiller Patrimonial Agence

• Master mention monnaie, banque, finance, assurance - Code CertifInfo 116123
  • Niveau de qualification : 7 - Savoirs hautement spécialisés

Objectifs

• Mettre en œuvre les usages avancés et spécialisés des outils numériques


• Mobiliser et produire des savoirs hautement spécialisés


• Mettre en œuvre une communication spécialisée pour le transfert de connaissances


• Contribuer à la transformation en contexte professionnel


• Réaliser des analyses économiques


• Aider à la décision par une activité de conseil ou d'expertise


• Proposer et mettre en place des solutions répondant aux besoins financiers, assurantiels et patrimoniaux de la clientèle, dans une logique collaborative


• Analyser et évaluer la performance et les risques des activités bancaires financières et d'assurance

Programme de la formation

Année 1 - Master 1

• Bloc 1 - Mettre en œuvre une démarche relationnelle enrichie adaptée aux attentes d'une clientèle bancaire de particuliers


• Bloc 2 - Accompagner le client dans le choix des opérations et la mise en place des services appropriés à ses attentes


• Bloc 3 - Développer le portefeuille client et gérer les risques dans un environnement règlementé


• Bloc 4 - S'approprier les technologies et méthodes de la transformation digitale

Année 2 - Master 2 - 245 heures
Bloc 1 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial 

• Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé


• Qualifier la demande d'un client patrimonial


• Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial


• Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande


• Préparer l'entretien de découverte du client patrimonial


• Découvrir la situation patrimoniale du client


• Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client

Bloc 2 - Proposer un conseil d'optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale 

• Élaborer des scénarios d'optimisation matrimoniale et fiscale cohérents


• Présenter au client patrimonial les scénarios d'optimisation matrimoniale et fiscale argumentés


• Mettre en oeuvre les scénarios d'optimisation matrimoniale et fiscale

Bloc 3 - Mettre en oeuvre un conseil d'optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale 

• Élaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services)


• Élaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées


• Élaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance)


• Présenter au client patrimonial les préconisations


• Négocier les propositions faites au client patrimonial


• Conclure la vente des solutions faites au client patrimonial


• Assurer le suivi de la concrétisation d'une solution patrimoniale

Bloc 4 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d'un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques 

• Élaborer un plan d'action commercial


• Mettre en œuvre le plan d'action commercial de la clientèle patrimoniale


• Assurer le suivi de la relation client au quotidien


• Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels au quotidien


• Mettre en œuvre la gestion des risques de conformité et de déontologie au quotidien


• Rendre compte de l'évolution du portefeuille à sa hiérarchie

Validation et sanction

Master mention monnaie, banque, finance, assurance

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 5 et plus