Générer un fichier de virement.

Objectifs

À l'issue de la formation, les participants seront capables de : Comprendre le rôle des virements dans la gestion de trésorerie

• Identifier l'importance des virements pour le règlement des fournisseurs et le paiement des employés.


• Comprendre les délais et implications bancaires liés aux virements.

Identifier et collecter les informations nécessaires

• Identifier les comptes bénéficiaires et les coordonnées bancaires (IBAN, BIC).


• Vérifier les montants, références et échéances à payer.


• Préparer les justificatifs nécessaires pour la saisie des virements.

Maîtriser la génération de fichiers de virement

• Utiliser correctement le logiciel comptable ou ERP pour créer un fichier de virement.


• Paramétrer les options de transfert : montant, date de valeur, ordre de priorité.


• Gérer les virements multiples et massifs.

Contrôler et valider les fichiers de virement

• Vérifier l'exactitude des données avant transmission à la banque.


• Détecter et corriger les anomalies ou erreurs de saisie.


• Respecter les procédures de validation interne et d'autorisation.

Assurer la transmission et le suivi

• Transmettre le fichier de virement de manière sécurisée aux établissements bancaires.


• Suivre le traitement bancaire et vérifier l'exécution effective des virements.


• Archiver les fichiers et justificatifs pour la traçabilité et l'audit.

Appliquer les bonnes pratiques de sécurité et conformité

• Sécuriser les données bancaires et respecter les procédures internes.


• Connaître les réglementations et obligations légales liées aux virements.


• Mettre en place un contrôle interne pour réduire les risques d'erreurs ou fraudes.

Optimiser la productivité et réduire les erreurs

• Automatiser la génération et le contrôle des virements lorsque c'est possible.


• Utiliser des modèles ou fichiers-types pour gagner du temps et fiabiliser le processus.

Programme de la formation

1. Introduction aux virements bancaires

• Types de virements (interne, SEPA, instantané, international)


• Rôle dans la trésorerie et la relation fournisseurs/employés

2. Collecte et préparation des informations

• Identification des comptes et montants à virer


• Vérification des informations bancaires et des justificatifs


• Gestion des priorités et échéances

3. Génération du fichier de virement

• Utilisation du logiciel comptable ou ERP


• Paramétrage et création des virements simples ou massifs


• Gestion des virements automatiques ou périodiques

4. Contrôle et validation

• Vérification des données avant envoi


• Détection des erreurs et anomalies


• Procédures de validation interne et autorisation

5. Transmission et suivi

• Envoi sécurisé aux banques


• Suivi des virements et confirmations de traitement


• Gestion des incidents ou rejets bancaires

6. Sécurité et conformité

• Bonnes pratiques de sécurisation des données


• Respect des procédures internes et réglementations


• Archivage et traçabilité des fichiers

7. Cas pratiques et accompagnement

• Génération de fichiers de virements réels ou simulés


• Analyse des erreurs et corrections


• Conseils personnalisés pour améliorer la productivité et la fiabilité

Validation et sanction

CERTIFICATION

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique