À l'issue de la formation, les participants seront capables de : Comprendre le rôle des virements dans la gestion de trésorerie
- Identifier l'importance des virements pour le règlement des fournisseurs et le paiement des employés.
- Comprendre les délais et implications bancaires liés aux virements.
Identifier et collecter les informations nécessaires
- Identifier les comptes bénéficiaires et les coordonnées bancaires (IBAN, BIC).
- Vérifier les montants, références et échéances à payer.
- Préparer les justificatifs nécessaires pour la saisie des virements.
Maîtriser la génération de fichiers de virement
- Utiliser correctement le logiciel comptable ou ERP pour créer un fichier de virement.
- Paramétrer les options de transfert : montant, date de valeur, ordre de priorité.
- Gérer les virements multiples et massifs.
Contrôler et valider les fichiers de virement
- Vérifier l'exactitude des données avant transmission à la banque.
- Détecter et corriger les anomalies ou erreurs de saisie.
- Respecter les procédures de validation interne et d'autorisation.
Assurer la transmission et le suivi
- Transmettre le fichier de virement de manière sécurisée aux établissements bancaires.
- Suivre le traitement bancaire et vérifier l'exécution effective des virements.
- Archiver les fichiers et justificatifs pour la traçabilité et l'audit.
Appliquer les bonnes pratiques de sécurité et conformité
- Sécuriser les données bancaires et respecter les procédures internes.
- Connaître les réglementations et obligations légales liées aux virements.
- Mettre en place un contrôle interne pour réduire les risques d'erreurs ou fraudes.
Optimiser la productivité et réduire les erreurs
- Automatiser la génération et le contrôle des virements lorsque c'est possible.
- Utiliser des modèles ou fichiers-types pour gagner du temps et fiabiliser le processus.
1. Introduction aux virements bancaires
- Types de virements (interne, SEPA, instantané, international)
- Rôle dans la trésorerie et la relation fournisseurs/employés
2. Collecte et préparation des informations
- Identification des comptes et montants à virer
- Vérification des informations bancaires et des justificatifs
- Gestion des priorités et échéances
3. Génération du fichier de virement
- Utilisation du logiciel comptable ou ERP
- Paramétrage et création des virements simples ou massifs
- Gestion des virements automatiques ou périodiques
4. Contrôle et validation
- Vérification des données avant envoi
- Détection des erreurs et anomalies
- Procédures de validation interne et autorisation
5. Transmission et suivi
- Envoi sécurisé aux banques
- Suivi des virements et confirmations de traitement
- Gestion des incidents ou rejets bancaires
6. Sécurité et conformité
- Bonnes pratiques de sécurisation des données
- Respect des procédures internes et réglementations
- Archivage et traçabilité des fichiers
7. Cas pratiques et accompagnement
- Génération de fichiers de virements réels ou simulés
- Analyse des erreurs et corrections
- Conseils personnalisés pour améliorer la productivité et la fiabilité
CERTIFICATION
Non certificiante
Sans niveau spécifique
