Expert en ingénierie patrimoniale

• Expert en ingénierie patrimoniale - Code CertifInfo 113957
  • Niveau de qualification : 7 - Savoirs hautement spécialisés

Objectifs

Former des professionnels capables de :

•  analyser la situation patrimoniale d'un client,


•  proposer et argumenter des stratégies patrimoniales pertinentes,


•  tenir compte des environnements économique, financier, juridique et fiscal,


•  accompagner les clients dans le suivi et l'ajustement continu de leurs décisions patrimoniales. 

Cette formation s'adresse à des professionnels de la gestion de patrimoine, de la banque, de l'assurance ou du conseil financier, souhaitant exercer à un niveau expert.

Programme de la formation

Bloc de Compétences 1 – Analyser la situation patrimoniale du client

• Analyse des objectifs, des ressources et contraintes du client. 


• Compréhension des couvertures retraite, prévoyance et santé et de leur adéquation aux besoins. 


• Construction d'un diagnostic patrimonial structuré.

Bloc de Compétences 2 – Analyser l'environnement externe

• Analyse des marchés financiers et mécanismes économiques. 


• Impact des règles fiscales sur les décisions d'investissement. 


• Contraintes juridiques liées à la transmission de patrimoine (donation, succession). 


• Stratégies d'investissement financier et immobilier adaptées au contexte réglementaire.

Bloc de Compétences 3 – Réaliser des préconisations d'actions stratégiques

• Hiérarchisation des objectifs patrimoniaux selon un horizon temporel. 


• Présentation synthétique et convaincante du diagnostic patrimonial. 


• Entretien conseil structuré à partir d'une lettre de mission. 


• Accompagnement du client dans sa prise de décision.

Bloc de Compétences 4 – Accompagner l'adaptation des solutions patrimoniales

• Veille des évolutions juridiques, fiscales, économiques et financières. 


• Adaptation des préconisations selon les nouveaux dispositifs. 


• Pilotage du suivi patrimonial du client dans la durée. 


• Accompagnement de l'entrepreneur dans la gestion de son patrimoine professionnel.

Validation et sanction

• Conseiller en gestion de patrimoine


• Ingénieur patrimonial


• Conseiller en gestion privée


• Conseiller clientèle premium


• Conseiller spécialisé en patrimoine financier


• Conseiller banque privée

dans des structures telles que banques, sociétés d'assurance, cabinets de conseil ou en activité indépendante.

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 5 et plus