Former des professionnels capables de :
- analyser la situation patrimoniale d'un client,
- proposer et argumenter des stratégies patrimoniales pertinentes,
- tenir compte des environnements économique, financier, juridique et fiscal,
- accompagner les clients dans le suivi et l'ajustement continu de leurs décisions patrimoniales.
Cette formation s'adresse à des professionnels de la gestion de patrimoine, de la banque, de l'assurance ou du conseil financier, souhaitant exercer à un niveau expert.
Bloc de Compétences 1 – Analyser la situation patrimoniale du client
- Analyse des objectifs, des ressources et contraintes du client.
- Compréhension des couvertures retraite, prévoyance et santé et de leur adéquation aux besoins.
- Construction d'un diagnostic patrimonial structuré.
Bloc de Compétences 2 – Analyser l'environnement externe
- Analyse des marchés financiers et mécanismes économiques.
- Impact des règles fiscales sur les décisions d'investissement.
- Contraintes juridiques liées à la transmission de patrimoine (donation, succession).
- Stratégies d'investissement financier et immobilier adaptées au contexte réglementaire.
Bloc de Compétences 3 – Réaliser des préconisations d'actions stratégiques
- Hiérarchisation des objectifs patrimoniaux selon un horizon temporel.
- Présentation synthétique et convaincante du diagnostic patrimonial.
- Entretien conseil structuré à partir d'une lettre de mission.
- Accompagnement du client dans sa prise de décision.
Bloc de Compétences 4 – Accompagner l'adaptation des solutions patrimoniales
- Veille des évolutions juridiques, fiscales, économiques et financières.
- Adaptation des préconisations selon les nouveaux dispositifs.
- Pilotage du suivi patrimonial du client dans la durée.
- Accompagnement de l'entrepreneur dans la gestion de son patrimoine professionnel.
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Ingénieur patrimonial
- Conseiller en gestion privée
- Conseiller clientèle premium
- Conseiller spécialisé en patrimoine financier
- Conseiller banque privée
dans des structures telles que banques, sociétés d'assurance, cabinets de conseil ou en activité indépendante.
Certifiante
Bac + 5 et plus
