Gestion de patrimoine

La certification associée au Master Gestion de Patrimoine répond à une demande croissante et évolutive du marché dans un contexte de complexification des patrimoines, de mutations économiques et juridiques, ainsi que de transformation des métiers du conseil.

• Réaliser un diagnostic patrimonial global en intégrant les dimensions juridiques, fiscales, financières et sociales
• Concevoir des solutions d’optimisation patrimoniale personnalisées en tenant compte des objectifs du client et des contraintes réglementaires.
• Anticiper les évolutions économiques, fiscales et législatives pour ajuster la stratégie patrimoniale.
• Maîtriser les régimes juridiques des biens (régimes matrimoniaux, successions, donations) et leur impact sur la gestion patrimoniale.
• Appliquer les dispositifs fiscaux relatifs à l’impôt sur le revenu, l’impôt sur la fortune immobilière (IFI), et les droits de mutation.
• Assurer une veille réglementaire pour garantir la conformité des préconisations patrimoniales
• Analyser les marchés financiers et immobiliers pour identifier des opportunités d’investissement
• Sélectionner des produits financiers (assurance-vie, SCPI, OPCVM, etc.) en adéquation avec le profil du client.
• Évaluer les risques et la performance des placements proposés.
• Développer une relation de confiance avec une clientèle patrimoniale exigeante.
• Adapter la communication et la posture professionnelle aux attentes spécifiques de cette clientèle.
• Gérer des situations complexes en mobilisant des expertises pluridisciplinaires.
• Identifier les impacts environnementaux et sociaux des choix d’investissement
• Intégrer des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) dans les recommandations patrimoniales
• Conseiller des solutions d’investissement responsable en cohérence avec les valeurs du client.

Secteurs d’activités :

• Services des fonds de placement et entités financières similaires
• Assurance vie
• Autres assurances
• Administration de marchés financiers
• Services de courtage de valeurs mobilières et de marchandises
• Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite
• Activités des agents et courtiers d'assurances
• Gestion de fonds
• Administration de biens immobiliers
• Activités comptables
• Services de soutien à l’exploitation forestière

Type d'emplois accessibles :

• Conseiller en gestion de patrimoine
• Conseiller en banque privée
• Conseiller en gestion de fortune
• Family-officer
• Gestionnaire de portefeuille
• Ingénieur patrimonial
• Agent général de produits d’épargne et de prévoyance
• Conseiller en gestion de patrimoine indépendant

• Ministère de l'éducation nationale, de l'enseignement supérieur et de la recherche

• Université Paris-Dauphine - Université PSL

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2019	01/09/2025	31/08/2030

• Diplôme en sciences des organisations mention gestion de patrimoine (banque privée)

• 41014 : Gestion patrimoine

• C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
• C1303 - Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers

• 312 Sans lettre : Commerce, vente
• 313 Sans lettre : Finances, banque, assurances
• 313 W : Conseillers financiers, vendeurs immobiliers