Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance Bachelor

• Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance - Code CertifInfo 113620
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Compétences attestées :

• Déterminer les cibles de particuliers ou de professionnels de la prospection omnicanale à réaliser
• Analyser les comportements, usages et besoins potentiels des cibles définies en matière de produits banque/assurance
• Choisir les actions de prospection omnicanale à mettre en œuvre en direction de clients potentiels de produits banque/assurance
• Organiser le plan de prospection omnicanale à mettre en œuvre en direction de clients potentiels de produits banque/assurance
• Réaliser ou participer à la production des supports de communication adaptés aux différents canaux utilisés et aux caractéristiques de ses cibles
• Recueillir des informations complémentaires concernant les cibles du plan de prospection
• Conduire des entretiens de prospection en face-à-face ou à distance
• Evaluer les résultats des actions de prospection omnicanale mises en œuvre
• Evaluer le besoin d'un client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance
• Opérer une prise d'informations complémentaires concernant le profil et la situation du client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance
• Analyser le régime professionnel, social, patrimonial et fiscal du client/prospect
• Formuler des recommandations de solutions banque/assurance (prévoyance, investissement, financement, couverture,) correspondant potentiellement au besoin et projets du client
• Construire une solution de produit banque/assurance durable, adaptée au besoin et aux projets du client
• Elaborer un argumentaire de présentation de la solution de produit banque/assurance élaborée
• Présenter la solution de banque/assurance élaborée au client
• Négocier les conditions de délivrance de la solution de produit banque/assurance élaborée
• Contractualiser la vente des produits banque/assurance avec une clientèle de particuliers ou professionnels
• Exercer une veille sur évolutions juridiques et règlementaires du secteur banque/assurance
• Réaliser le suivi des membres de son portefeuille clients
• Informer la clientèle de son portefeuille des nouveautés et évolutions de l'offre de produits banque/assurance élargie proposée par son entreprise (produits bancaires et assurantiels, téléphonie, temps forts en agence…)
• Identifier les améliorations potentielles des modalités d'entretien de la relation clients et de l'offre produits banque/assurance de son entreprise
• Evaluer les résultats des actions commerciales menées en direction de la clientèle de produits banque/assurance de son portefeuille

Programme de la formation

-

Validation et sanction

GÉRER ET ASSURER LE DÉVELOPPEMENT COMMERCIAL

+ Conduire un projet

+ Assurer une veille du marché banque assurance

+ Créer des tableaux de bord et analyser des indicateurs

+ Exploiter des données marketing au service de la stratégie commerciale

+ Elaborer un plan d'actions commerciales

+ Elaborer un budget prévisionnel

+ Intégrer le cross-canal dans sa pratique commerciale

+ Prendre en compte la RSE dans le développement de son entreprise

PROSPECTER, ANALYSER LES BESOINS ET NÉGOCIER UNE OFFRE

+ Recueillir des données pour détecter des marchés potentiels

+ Définir une stratégie et un plan de prospection

+ Maîtriser les principaux outils de prospection et d'analyse

+ Conduire un entretien de découverte

+ Réaliser un diagnostic client

+ Construire une offre technique et commerciale

+ Evaluer l'impact financier de la solution proposée

+ Préparer différents scénarii de négociation

+ Maîtriser les techniques de communication nécessaire à la négociation

+ Négocier en tenant compte des acteurs clés et des objections

+ Contractualiser l'offre en respectant la législation en vigueur

MANAGER UNE ACTION COMMERCIALE EN MODE PROJET AU SEIN DE SON ENTREPRISE DU SECTEUR BANQUE ASSURANCE

+ Maîtriser les outils de gestion de projet

+ Organiser et mettre en place une équipe projet

+ Assurer le leadership du projet en utilisant les outils du management transversal

+ Animer une réunion dans le cadre d'un projet

+ Évaluer et analyser les résultats d'un projet

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4