Conseiller financier

Autre titre inscrit sur demande au RNCP (niveau 6)

[Code Certif Info N°63705]
Type de titre / diplôme
Certification active
Niveau de qualification
6 - Savoirs approfondis
Sortie
Bac + 3 et 4
Descriptif

Le Conseiller financier est amené à réaliser les activités suivantes :

  • la vente de produits et de services bancaires et monétiques
  • l'analyse et la proposition de produits d'épargne et de placement
  • l'analyse et la proposition de solutions de crédits
  • la proposition de produits d'assurances
  • la gestion des risques et le management d'équipe
Objectif

Les capacités attestées :

  • Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d'épargne
  • Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
  • Assurer la mise en place d'une action commerciale au sein d'une agence
  • Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
  • Auditer une situation financière d'un particulier, d'un professionnel
  • Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
  • Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
  • Développer et pérenniser le portefeuille d'épargne du client.
  • Évaluer le risque représenté par le client
  • Gérer la situation d'un client débiteur
  • Identifier l'objectif du prêt
  • Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d'un risque sur un bien matériel
  • identifier les besoins du particulier
  • Informer le client sur les coûts liés à l'utilisation d'un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
  • Informer le client sur les droits et obligations en termes d'utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
  • Mesurer la garantie à mettre en place
  • Mettre en place les ratios financiers
  • Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
  • Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
  • Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
  • Présenter les clauses d'un contrat d'assurance
  • Proposer une garantie
  • Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
  • Proposer une solution d'assurance et argumenter
  • Proposer une solution d'épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
  • Rédiger un rapport d'audit des risques
  • Rédiger une offre de prêt
Programme

 

Débouchés

Secteurs d'activité et métiers visés :

Secteur Banque :

  • conseiller financier
  • conseiller client particuliers ou professionnels
  • conseiller en investissement financier
  • gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels

Secteur Assurance :

  • agent commercial
  • mandataire
  • conseiller en assurance
  • conseiller retraite - prévoyance

Secteur Cabinets Financiers spécialisés :

  • conseiller financier
  • conseiller en investissement financier
  • gestionnaire de clientèle particuliers - conseiller clientèle particuliers et/ou professionnels
  • conseiller financier particuliers
  • chargé d'affaires professionnels
  • conseiller en investissement financier
  • conseiller commercial
  • conseiller crédit habitat
  • conseiller en assurances
  • conseiller en prévoyance retraite
RNCP
Inscrit sur demande Voir la fiche n° 31924
Code scolarité
26X31303
Certificateur
  • Softec - Avenir formation
Valideur
  • Softec - Avenir formation
    1ère habilitation Début validité Fin validité
    21/07/2009 18/12/2018 18/12/2023
Session de l'examen
Année de la première session Année de la dernière session
Domaine de formation (Formacode)
  • 41014 : Gestion patrimoine
Groupes formation emploi (GFE)
  • P : Gestion et traitement de l'information
Domaine de spécialité (NSF)
313 : Conseillers financiers, vendeurs immobiliers
Accessibilité
Formation initiale Formation continue Apprentissage Contrat de pro VAE Demande individuelle
Eligibilité au Compte Personnel de Formation (CPF)
Identifiant CPF Début de validité Fin de validité
248968 02/01/2019
Informations mises à jour le 29/07/2020 par Certif Info.