Conseiller financier

Le Conseiller financier est amené à réaliser les activités suivantes :

• la vente de produits et de services bancaires et monétiques
• l'analyse et la proposition de produits d'épargne et de placement
• l'analyse et la proposition de solutions de crédits
• la proposition de produits d'assurances
• la gestion des risques et le management d'équipe

Les capacités attestées :

• Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d'épargne
• Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
• Assurer la mise en place d'une action commerciale au sein d'une agence
• Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
• Auditer une situation financière d'un particulier, d'un professionnel
• Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
• Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
• Développer et pérenniser le portefeuille d'épargne du client.
• Évaluer le risque représenté par le client
• Gérer la situation d'un client débiteur
• Identifier l'objectif du prêt
• Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d'un risque sur un bien matériel
• identifier les besoins du particulier
• Informer le client sur les coûts liés à l'utilisation d'un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
• Informer le client sur les droits et obligations en termes d'utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
• Mesurer la garantie à mettre en place
• Mettre en place les ratios financiers
• Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
• Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
• Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
• Présenter les clauses d'un contrat d'assurance
• Proposer une garantie
• Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
• Proposer une solution d'assurance et argumenter
• Proposer une solution d'épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
• Rédiger un rapport d'audit des risques
• Rédiger une offre de prêt

Secteurs d'activité et métiers visés :

Secteur Banque :

• conseiller financier
• conseiller client particuliers ou professionnels
• conseiller en investissement financier
• gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels

Secteur Assurance :

• agent commercial
• mandataire
• conseiller en assurance
• conseiller retraite - prévoyance

Secteur Cabinets Financiers spécialisés :

• conseiller financier
• conseiller en investissement financier
• gestionnaire de clientèle particuliers - conseiller clientèle particuliers et/ou professionnels
• conseiller financier particuliers
• chargé d'affaires professionnels
• conseiller en investissement financier
• conseiller commercial
• conseiller crédit habitat
• conseiller en assurances
• conseiller en prévoyance retraite

• Softec - Avenir formation

• Softec - Avenir formation

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  21/07/2009	18/12/2018	18/12/2023

• Conseiller financier

• 41014 : Gestion patrimoine

• C1102 - Conseil clientèle en assurances
• C1103 - Courtage en assurances
• C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier

• P : Gestion et traitement de l'information

• 313 W : Conseillers financiers, vendeurs immobiliers