Conseiller en gestion de patrimoine

Autre titre inscrit sur demande au RNCP (niveau 6)

[Code Certif Info N°63704]
Type de titre / diplôme
Certification active
Niveau de qualification
6 - Savoirs approfondis
Sortie
Bac + 3 et 4
Descriptif

Le conseiller en gestion de patrimoine, est avant tout un professionnel généraliste et un promoteur majeur de la multi gestion pour le compte de ses clients.

Objectif

Compétences en prospection commerciale

  • Créé et fidélise son réseau par des actions de prospection : constitution de portefeuille, de clients, etc.
  • Rédige et transmet les argumentaires clients.
  • Met en oeuvre des processus de vente et de conseil.
  • Conclut des négociations ou aide à la conclusion de ces négociations sur le dossier d'un client ou directement avec le client.

Compétences juridiques adaptées et de conseils

  • Établit un bilan patrimonial tenant compte des caractéristiques de la personne (le client), de sa famille, de sa situation économique et professionnelle et de ses objectifs patrimoniaux.
  • Analyse le marché en fonction des objectifs recherchés par le client et propose une optimisation : patrimoniale, fiscale, financière, multicritères (fiscale, patrimoniale...), etc.
  • Coordonne le travail des spécialistes : il travaille avec une multitude d'intervenants spécialisés selon les dossiers (le notaire, l'expert-comptable, le banquier, l'assureur, les avocats fiscalistes, les agents immobiliers et autres gestionnaires d'actifs).
  • Propose et met en oeuvre les solutions : il intervient directement auprès de son client pour lui apporter un conseil avisé (après consultations des spécialistes) et reste ainsi un interlocuteur unique dans un montage juridique complexe. Il explique les solutions et accompagne son client tout au long de sa démarche.
  • Réalise une veille juridique, fiscale et générale afin d'adapter en permanence la situation des personnes gérées (arbitrages).

Compétences organisationnelles et managériales

  • Gère l'activité de son équipe.
  • Met en oeuvre tous les outils d'animation managériale, joue un rôle de stimulation.
  • Réalise les documents internes de contrôle de l'activité et d'atteinte des objectifs.
  • Mesure et contrôle la rentabilité des actions menées par ses équipes.
     
Débouchés

Secteurs d'activités :

Le marché se segmente en différentes catégories parmi lesquelles on distingue :

  • les sociétés ou les indépendants de conseil en gestion de patrimoine généralistes ;
  • les sociétés ou les indépendants spécialisées en gestion de patrimoine dans un secteur déterminé (immobilier, assurances ) ;
  • les sociétés ou les indépendants dispensant des conseils en gestion de patrimoine à titre complémentaire.

La profession est organisée selon différentes catégories et selon différents statuts. On distingue généralement les professionnels salariés sous contrat et les indépendants ; la population de ce secteur se décompose en différentes catégories :

  • salariés de grands groupes sous contrat,
  • indépendants sous mandats exclusifs de grands groupes,
  • indépendants sous mandats non exclusifs.

Type d'emplois accessibles :

Voici des exemples de métiers qui peuvent être exercés par le candidat (liste non exhaustive) :

  • Conseiller en gestion de patrimoine indépendant ou salarié
  • Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement
  • Conseiller en placements et investissements financiers
  • Conseiller en investissements participatifs
  • Consultant patrimonial immobilier/ intermédiaire en immobilier
  • Agent d'assurance / intermédiaire en assurance
  • Manager d'une équipe commerciale spécialisée en produits de défiscalisation immobilière, d'assurance-vie, de placements, etc.
  • Gestionnaire de fortune
  • Conseiller clientèle banque privée
     
RNCP
Inscrit sur demande Voir la fiche n° 34255
Code scolarité
26X31326
Certificateur
  • Juriscampus
Valideur
  • Juriscampus
    1ère habilitation Début validité Fin validité
    29/11/2014 10/10/2019 10/10/2024
Session de l'examen
Année de la première session Année de la dernière session
Domaine de formation (Formacode)
  • 41014 : Gestion patrimoine
Groupes formation emploi (GFE)
  • P : Gestion et traitement de l'information
Domaine de spécialité (NSF)
313 : Finances, banque, assurances
Accessibilité
Formation initiale Formation continue Apprentissage Contrat de pro VAE Demande individuelle
Eligibilité au Compte Personnel de Formation (CPF)
Identifiant CPF Début de validité Fin de validité
247806 02/01/2019
Informations mises à jour le 29/07/2021 par Certif Info.