CQP conseiller mutualiste individuel

La réforme de la protection sociale complémentaire (PSC) des agents publics prévue par l’ordonnance du 17 février 2021, permet notamment aux fonctionnaires d’état de bénéficier d’une prise en charge d’une partie des cotisations de leur complémentaire santé. Les employeurs publics ont, l’obligation de souscrire des contrats collectifs de protection sociale complémentaire (PSC) pour la couverture des frais occasionnés par une maternité, une maladie ou un accident.

Les mutuelles ont ainsi dû accroître leurs connaissances des profils de leurs adhérents / prospects et développer leurs forces de vente et la capacité de prospection auprès des entreprises, faisant évoluer les besoins en compétences des conseillers mutualistes individuel.

Les évolutions constatées des missions du conseiller mutualiste individuel vont notamment se traduire par sa capacité à accompagner l’adhérent dans sa prise de décision, dans l’analyse comparative des offres, mais également dans la vérification de la conformité par rapport aux obligations conventionnelles. Le conseiller mutualiste individuel doit dorénavant renforcer ses compétences dans les activités relatives à la relation clients, à la construction de plans d’action commerciale et de mise en œuvre de ces actions, afin de réaliser les objectifs commerciaux fixés par la mutuelle.

C’est dans ce contexte que la CPNEFP de la Mutualité a décidé d’actualiser le référentiel du CQP Conseiller.ère mutualiste individuel pour répondre au besoin de professionnalisation des salariés, en alliant à la fois les compétences relatives à la vente de produits assurantiels dans un contexte réglementaire très encadré, à la relation client mais également les compétences propres à l’exercice de ce métier dans le secteur mutualiste.

• Établir une relation de qualité avec son interlocuteur pour favoriser les échanges en adaptant sa posture et son questionnement, en utilisant les outils de communication omnicanale et en appliquant les standards d’accueil en vigueur
• Recueillir les informations techniques nécessaires au traitement de la demande pour apporter un premier niveau d’informations en appliquant les règles et procédures définies par l’entreprise
• Identifier les opportunités en mettant en valeur l’offre de sa mutuelle pour exploiter les potentiels de développement commercial
• Transmettre une réponse adaptée, tenant compte de la règlementation, de l’organisation interne et externe afin d’orienter les clients/adhérents vers l’offre et/ou le service approprié
• Promouvoir en cohérence avec les valeurs mutualistes les services différenciants afin de renforcer l’adhésion des clients/adhérents
• Traiter les situations difficiles en utilisant des techniques de gestion de conflits pour restaurer la relation avec les clients/adhérents
• Analyser le marché et son territoire en recueillant des informations nécessaires pour élaborer un plan optimisé d'actions commerciales
• Construire un plan d’actions correspondant aux objectifs commerciaux de l'entreprise afin de réaliser des prospections efficaces
• Réaliser des démarches de prospection dans le cadre du plan commercial défini par l’entreprise pour accroître sa clientèle.
• Utiliser des techniques commerciales dans le respect de la réglementation pour proposer une offre adaptée.
• Accompagner la prise de décision de l’interlocuteur en présentant des solutions adaptées et personnalisées afin de conclure l’entretien de manière efficace.
• Prendre en compte les changements en s’appuyant sur une veille pour alerter son portefeuille et anticiper les impacts et les opportunités de souscriptions potentielles.
• Entretenir la relation avec les clients/adhérents en réalisant des prises de contact régulières et constantes afin de favoriser la fidélisation des clients/adhérents.
• Planifier son activité en utilisant les outils et méthodes mis à disposition par sa mutuelle pour optimiser son temps et sa performance
• Analyser son activité commerciale en utilisant les outils de suivi et de gestion administrative et commerciale pour expliquer les résultats, identifier les points d’amélioration et réaliser des reportings auprès des différents acteurs de la mutuelle
• Piloter la gestion administrative et financière du contrat en s’appuyant sur les ressources internes de l’entreprise afin de s’assurer de sa réalisation effective
• Coordonner son activité avec les différents services intervenant dans la gestion du portefeuille afin d’optimiser son plan commercial et la qualité de services
   

Secteurs d’activités :

Le Conseiller Mutualiste Individuel est appelé à exercer ses activités dans toutes les mutuelles appliquant le code de la mutualité.

L’activité du Conseiller mutualiste individuel s’exerce au sein d’une agence ou d’un secteur géographique donné. Elle s’organise de façon autonome en fonction des objectifs définis par la hiérarchie et des plans d’action développés par la mutuelle aux échelons national et local.

Le conseiller mutualiste individuel rend compte régulièrement de son activité auprès d’un responsable de secteur, ou d’un responsable commercial. Il peut avoir à articuler son activité avec différents interlocuteurs : assistants commerciaux, téléconseillers, chargés d’accueil, conseillers entreprise,...

En fonction des besoins liés à son activité, il peut se déplacer vers les adhérents et les prospects.

Type d'emplois accessibles :

• Conseiller mutualiste individuel
• Conseiller commercial individuel
• Chargé de clientèle sédentaire
• Conseiller de clientèle
• Conseiller agence particuliers
   

• CPNE de la mutualité

• Association nationale des employeurs de la mutualité

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  	27/03/2024	27/03/2028

• CQP conseiller mutualiste individuels

• 41068 : Assurance personnes
• 41037 : Vente assurance
• 41058 : Assurance biens particulier

• C1102 - Conseil clientèle en assurances

• 312 Sans lettre : Commerce, vente
• 312 M : Commerce, vente - pas de fonction dominante
• 312 N : Etudes de marchés et projets commerciaux
• 312 P : Gestion des échanges commerciaux
• 312 T : Négociation et vente
• 312 V : Décorateur, étalagiste
• 313 Sans lettre : Finances, banque, assurances
• 313 M : Finances, banque, assurances, immobilier - pas de fonction dominante
• 313 N : Etudes économiques et financières
• 313 P : Gestion financière
• 313 T : Réalisation de services financiers, banques, assurances, immobilier
• 313 W : Conseillers financiers, vendeurs immobiliers