Agent général en assurance - IAS 1

• Capacité professionnelle des intermédiaires en assurance - Niveau I - IAS - Code CertifInfo 112743
  • Niveau de qualification : Sans équivalence de niveau

Objectifs

Cette formation a pour vocation de permettre aux futurs professionnels de l'assurance de satisfaire aux exigences de capacité professionnelle prévues par la réglementation en vigueur, notamment pour l'exercice des activités d'intermédiation en assurance.
Conçue pour les personnes ne disposant pas nécessairement d'un parcours universitaire spécialisé, elle s'appuie sur l'expertise de professionnels du secteur de l'assurance afin de proposer un parcours opérationnel, conforme aux exigences légales et adapté aux réalités du terrain.
La formation permet l'obtention du livret de stage “Intermédiaire en opérations d'assurances – Niveau 1 (IAS 1)”, indispensable à l'exercice des fonctions de courtier ou d'agent général en assurance.
À l'issue de la formation, le participant sera capable de :
- Répondre aux obligations réglementaires de capacité professionnelle imposées par le Code des assurances pour les intermédiaires en assurance.
- Valider le livret de formation IAS Niveau 1, conformément aux exigences légales applicables aux mandataires et intermédiaires en assurance.
- Maîtriser les fondamentaux juridiques, techniques et commerciaux nécessaires à l'exercice du métier d'agent général ou de courtier en assurance.
- S'inscrire au registre unique des intermédiaires en assurance (ORIAS) en qualité de courtier ou d'agent général, dans le respect des conditions réglementaires.
Dans le but d'exercer une activité d'intermédiation en assurance en toute conformité, en tenant compte des obligations professionnelles, déontologiques et réglementaires du secteur.

Programme de la formation

UNITE 1 : LES SAVOIRS GENERAUX
La présentation du secteur de l'assurance
Données macro-économiques sur l'assurance.
Les rôles de l'assurance et de la réassurance.
Le marché européen de l'assurance.
Les entreprises d'assurances
Les différentes formes d'entreprises.
L'agrément, le retrait d'agrément, le transfert de portefeuille, la liquidation.
L'opération d'assurance
Définition.
Bases techniques : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance...
Mécanismes juridiques : assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle...
Mécanismes de détermination de la prime/cotisation.
Les marchés publics.
Les différentes catégories d'assurance
Assurances de personnes/assurances de biens et de responsabilité.
Assurances individuelles/assurances collectives.
Assurances obligatoires/assurances facultatives.
Assurances à caractère indemnitaire/assurances à caractère forfaitaire.
Assurances gérées en répartition/assurances gérées en capitalisation.
L'intermédiation en assurance
Le champ d'application de la réglementation.
Les différentes catégories d'intervenants dans l'intermédiation.
Les conditions d'accès et d'exercice de l'activité d'intermédiation.
La responsabilité des intermédiaires.
La libre prestation de services et le libre établissement.
Le contrôle et les sanctions.
Les modes de distribution réglementés.
La relation avec le client
Les informations à donner au client : information précontractuelle, information contractuelle, informations à produire
par l'intermédiaire.
Le conseil adapté, la formalisation, le suivi du client.
La survenance et la gestion de l'événement garanti.
La protection du consommateur.
Les modes de règlement des litiges.
La déontologie.
La lutte contre le blanchiment
La vérification d'identité.
La déclaration de soupçon.
Les procédures internes.
UNITE 2 : LES ASSURANCES DE PERSONNES INCAPACITE INVALIDITE - DECES - DEPENDANCE - SANTE
L'assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès)
Les règles de la sécurité sociale.
Les conditions de souscription et de tarification.
Les garanties et les exclusions.
Les prestations et leur règlement.
Pour vous inscrire, vous pouvez nous contacter par téléphone ou mail, le délai de prise en charge est d'un mois maximum.
Les spécificités de l'assurance emprunteur.
La dépendance
Le risque dépendance.
Les conditions de souscription et de tarification.
Les garanties et leurs limites.
Les prestations et leur règlement.
Les services à la personne et les prestations d'assistance.
L'assurance complémentaire santé
L'articulation de l'assurance maladie obligatoire et de l'assurance maladie complémentaire.
Les contrats responsables.
Les conditions de souscription et de tarification.
Les garanties et les exclusions.
Les prestations.
Les modes de règlement.
UNITE 3 - LES ASSURANCES DE PERSONNES : ASSURANCES VIE ET CAPITALISATION
La prise en compte des besoins
Les composantes du patrimoine.
Les régimes matrimoniaux et successoraux.
Les régimes obligat

Validation et sanction

-

Type de formation

Certifiante

Sortie

Information non communiquée