Bachelor Conseiller financier - Bachelor Conseiller financier-banque-assurances

• Conseiller financier - Code CertifInfo 115595
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Les capacités attestées :

• Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d'épargne


• Appréhender les flux du compte : gérer le risque client


• Assurer la mise en place d'une action commerciale au sein d'une agence


• Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne


• Auditer une situation financière d'un particulier, d'un professionnel


• Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque


• Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale


• Développer et pérenniser le portefeuille d'épargne du client.


• Évaluer le risque représenté par le client


• Gérer la situation d'un client débiteur


• Identifier l'objectif du prêt


• Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d'un risque sur un bien matériel


• identifier les besoins du particulier


• Informer le client sur les coûts liés à l'utilisation d'un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques


• Informer le client sur les droits et obligations en termes d'utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé


• Mesurer la garantie à mettre en place


• Mettre en place les ratios financiers


• Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée


• Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires


• Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion


• Présenter les clauses d'un contrat d'assurance


• Proposer une garantie


• Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs


• Proposer une solution d'assurance et argumenter


• Proposer une solution d'épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client


• Rédiger un rapport d'audit des risques


• Rédiger une offre de prêt

Programme de la formation

-

Validation et sanction

Conseiller financier

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4