Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance

Le conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance intervient dans la déclinaison de la stratégie commerciale au niveau local. Il effectue une étude de marché, une veille réglementaire continue et détecte des axes de développement. Il élabore et met en œuvre un plan d'actions commerciales et de communication digitale pour fidéliser et développer son portefeuille clients dans un contexte omnicanal et une démarche RSE. Il développe et anime un réseau de partenaires.

Développement opérationnel de la stratégie commerciale de l'agence bancaire/d'assurance ou courtier 
Veille sur les pratiques règlementaires et des services dédiés 
Analyse de l'environnement interne de l'agence et étude de marché 
Définition des actions commerciales et de communication digitale d'acquisition et de fidélisation, en fonction de la clientèle ciblée 
Mesure de la performance commerciale
Déploiement du plan d'actions commerciales et de communication digitale dans un contexte omnicanal et une démarche RSE 
Fidélisation de la clientèle particuliers et professionnels 
Gestion d'une relation client pérenne 
Développement de la clientèle particuliers ou professionnels 
Animation d'un réseau de partenaires 
Mise en œuvre d'actions digitales d'acquisition
Conseil et vente de produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre réglementaire 
Respect du devoir de conseil tout au long de la vie du contrat 
Analyse de la situation globale d'un client/ prospect particulier ou professionnel 
Négociation commerciale 
Gestion du contrat 
Gestion des situations difficiles avec les clients
Elaboration d'une offre complète et sur mesure de produits d'assurances et de produits financiers pour les particuliers et professionnels 
Conception d'une offre sur-mesure d'assurances pour les particuliers et professionnels 
Gestion de sinistres 
Elaboration d'une offre de solutions pour la gestion quotidienne et d'épargne, adaptée aux besoins et à la situation du client 
Analyse de la faisabilité d'un crédit 
Prévention des risques financiers