Capacité professionnelle des conseillers en investissements financiers (CIF)

La prestation de conseil en investissement financier et biens divers est une activité consistant à fournir des recommandations et des conseils personnalisés aux particuliers ainsi qu'aux dirigeants d'entreprises, sur la manière de gérer et d'optimiser leurs investissements financiers. Les conseillers en investissement financiers ou CIF, travaillent en étroite collaboration avec leurs clients pour comprendre et cerner leurs objectifs financiers, leur tolérance au risque et d'une manière plus globale, leur situation financière. Pour s'inscrire à l'Orias comme CIF il est nécessaire de passer également l'examen AMF qui est inclus dans cette formation.

I- Le statut de CIF 1- Connaissances générales sur le statut de conseiller en investissements financiers - le statut de conseiller en investissements financiers - les instruments financiers - la supervision des conseillers en investissements financiers (AMF, associations de CIF... 2- Connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers - le démarchage bancaire ou financier et la fourniture à distance de services financiers - les services d'investissement - le régime de l'offre au public de titres financiers - les différents types de risques (risques de crédit, de taux, de liquidité, de volatilité, de marché, de contrepartie, opérationnel, liés aux émetteurs, de change) 3- Règles de bonne conduite des conseillers en investissements financiers - la confidentialité, la protection des données personnelles et l'enregistrement et la conservation des données - les conflits d'intérêts : prévention, gestion et traitement - la connaissance et l'évaluation du client - l'obligation de vérifier le caractère adéquat produit /service recommandé Règles d'organisation des conseillers en investissements financiers - la réglementation pour la lutte contre le blanchiment et des capitaux et le financement du terrorisme - le traitement des réclamations des clients II- La pierre papier: SCPI-OPCI III- Environnement économique et financier 1- Fondement de l'économie réelle 2- Financement de l'économie 3- Marché de capitaux 4- Actifs financiers IV- Préparation et passage à distance de l'examen général AMF (agrément C18) connaissances minimales définies par le Règlement Général de l'AMF afin d'être en mesure d'informer ou de conseiller les clients en vue de transactions sur instruments financiers. 1 - Cadre institutionnel et réglementaire 2 -Déontologie, conformité et conflits d'intérêts 3 - Lutte contre le blanchiment et financement du terrorisme 4 - Abus de marché 5 - Démarchage et VAD 6 :Relation et information du client 7 - Instruments financiers 8 - Gestion collective et gestion pour compte de tiers 9 - Le fonctionnement et l'organisation des marchés 10 - Le Post marché et le Back office 11 - Les émissions et les OST 12 - Bases comptables et financières V- Examen final sous forme de cas pratique présenté devant un jury (à distance)