Expert en ingénierie patrimoniale - BC01 élaborer un diagnostic patrimonial

1. Réaliser le bilan patrimonial d'un particulier - Les différentes phases de l'approche du conseiller en gestion de patrimoine - La posture du conseiller en gestion de patrimoine - La définition préalable des besoins potentiels d'un client/prospect - L'identification des objectifs patrimoniaux et attentes du client - L'étude des composantes patrimoniales du client - L'approche juridique de la découverte client - La découverte de la situation successorale du client - La situation professionnelle du client - Les actifs et passifs du client - La réalisation d'un bilan patrimonial avec Excel - L'analyse du profil risque du client - Application - Réaliser un bilan patrimonial 2. Instaurer un climat de confiance avec le client - Les fondamentaux de la communication professionnelle - L'efficacité relationnelle - L'écoute active - Résorber les conflits et gérer les situations conflictuelles - Le RGPD - Application - Instaurer un climat de confiance avec le client 3. Analyser la situation patrimoniale et fiscale du client - L'analyse de la situation spécifique du client - L'analyse des équilibres budgétaires du client - L'analyse de la protection financière des proches du client en cas de décès ou invalidité - L'analyse de la situation du client à sa retraite - L'analyse du projet spécifique d'un client sous l'angle de la constitution de patrimoine - Les points forts et les points faibles de la situation patrimoniale - L'impact de la fiscalité et des différentes charges dans la gestion patrimoniale - La fiscalité du propriétaire - Les principes généraux de l'impôt sur le revenu - L'impôt sur le revenu et les opportunités d'optimisation - La fiscalité des plus-values - Les droits de mutation - L'IFI - La fiscalité des produits - Focus sur la fiscalité immobilière - Incidence des régimes sociaux dans la gestion de patrimoine - Incidence des droits sociaux dans la gestion de patrimoine - Application - Analyser la situation patrimoniale et fiscale du client 4. Définir la rentabilité et les risques d'un projet patrimonial en maîtrisant les composantes ESG - L'établissement d'un diagnostic du projet - L'étude du risque de crédit - L'étude des différentes garanties liées à un financement - Les actifs financiers liés à la protection de l'environnement - Les critères sociaux des fonds d'investissement ESG - L'influence de l'ESG dans la gouvernance des entreprises - L'établissement d'un plan de capitalisation - Les critères de notation ESG des entreprises - Les objectifs ESG du client - Les actifs financiers de l'économie solidaire - Les actifs financiers verts et ESG - Les critères ESG dans les investissements diversifiés - Les critères ESG dans les investissements immobiliers - Application - Les critères ESG