Conseiller financier
Date de mise à jour :
Identifiant Offre Info : 04_2694967F
Organisme responsable :
IES Normandie
(ouvre dans un nouvel onglet)
Référentiels
Code Rome
- C1102 Conseil clientèle en assurances
- C1203 Relation clients banque/finance
- C1206 Gestion de clientèle bancaire
Formacode
- 41054 : Banque assurance
Présentation de la formation
Objectifs
La formation vise à permettre aux apprenants d'acquérir les compétences nécessaires pour conseiller, accompagner et développer une relation commerciale durable avec une clientèle dans les secteurs bancaire, financier et assurantiel, dans le respect des exigences réglementaires, éthiques et des principes d'inclusion. Les participants apprennent à concevoir et mettre en œuvre une stratégie commerciale efficace : identification des cibles du portefeuille clients, élaboration…
La formation vise à permettre aux apprenants d'acquérir les compétences nécessaires pour conseiller, accompagner et développer une relation commerciale durable avec une clientèle dans les secteurs bancaire, financier et assurantiel, dans le respect des exigences réglementaires, éthiques et des principes d'inclusion.
Les participants apprennent à concevoir et mettre en œuvre une stratégie commerciale efficace : identification des cibles du portefeuille clients, élaboration d'argumentaires adaptés et utilisation de supports de communication omnicanaux. Ils développent également leur capacité à fixer des objectifs commerciaux mesurables, à piloter leur activité grâce à des indicateurs de performance et à mener des actions de prospection et de fidélisation conformes à la réglementation du secteur financier.
La formation renforce aussi les compétences en conseil et relation client, depuis l'accueil et l'analyse des besoins jusqu'à la proposition de solutions adaptées. Les apprenants apprennent à analyser la situation bancaire, financière et patrimoniale des clients afin de proposer des produits et services pertinents : services bancaires, solutions d'épargne, placements financiers, assurances ou dispositifs de financement. Une attention particulière est portée à l'accessibilité des services et à l'accompagnement des personnes en situation de handicap afin de garantir une relation client inclusive.
Les participants sont également formés à l'évaluation de la situation financière et des projets des clients, particuliers ou professionnels. Ils apprennent à analyser les flux financiers, la capacité d'épargne et d'emprunt ainsi que les objectifs patrimoniaux afin de formuler des recommandations personnalisées en matière d'épargne, d'investissement, de financement ou de gestion de patrimoine, en tenant compte des aspects fiscaux, successoraux et des évolutions des marchés financiers.
La formation développe enfin des compétences en analyse des risques et en conformité réglementaire. Les apprenants apprennent à identifier les situations de fragilité financière ou de surendettement et à appliquer les obligations légales liées à la lutte contre le blanchiment, au respect du secret bancaire et à la protection des données. Ils sont également préparés à accompagner les clients dans leurs projets de financement, notamment immobiliers ou professionnels, en évaluant leur solvabilité et en proposant des solutions de crédit adaptées. Une veille économique, réglementaire et sectorielle leur permet enfin d'actualiser leurs connaissances et d'apporter un conseil à forte valeur ajoutée.
Les participants apprennent à concevoir et mettre en œuvre une stratégie commerciale efficace : identification des cibles du portefeuille clients, élaboration d'argumentaires adaptés et utilisation de supports de communication omnicanaux. Ils développent également leur capacité à fixer des objectifs commerciaux mesurables, à piloter leur activité grâce à des indicateurs de performance et à mener des actions de prospection et de fidélisation conformes à la réglementation du secteur financier.
La formation renforce aussi les compétences en conseil et relation client, depuis l'accueil et l'analyse des besoins jusqu'à la proposition de solutions adaptées. Les apprenants apprennent à analyser la situation bancaire, financière et patrimoniale des clients afin de proposer des produits et services pertinents : services bancaires, solutions d'épargne, placements financiers, assurances ou dispositifs de financement. Une attention particulière est portée à l'accessibilité des services et à l'accompagnement des personnes en situation de handicap afin de garantir une relation client inclusive.
Les participants sont également formés à l'évaluation de la situation financière et des projets des clients, particuliers ou professionnels. Ils apprennent à analyser les flux financiers, la capacité d'épargne et d'emprunt ainsi que les objectifs patrimoniaux afin de formuler des recommandations personnalisées en matière d'épargne, d'investissement, de financement ou de gestion de patrimoine, en tenant compte des aspects fiscaux, successoraux et des évolutions des marchés financiers.
La formation développe enfin des compétences en analyse des risques et en conformité réglementaire. Les apprenants apprennent à identifier les situations de fragilité financière ou de surendettement et à appliquer les obligations légales liées à la lutte contre le blanchiment, au respect du secret bancaire et à la protection des données. Ils sont également préparés à accompagner les clients dans leurs projets de financement, notamment immobiliers ou professionnels, en évaluant leur solvabilité et en proposant des solutions de crédit adaptées. Une veille économique, réglementaire et sectorielle leur permet enfin d'actualiser leurs connaissances et d'apporter un conseil à forte valeur ajoutée.
Programme de la formation
Matières :
Techniques et produits bancaires
Assurance de biens et de responsabilité/ prévoyance
Assurance vie
Régimes sociaux et retraite
Financement des projets du particulier dont mathématiques financières
Financement des investissements professionnels
Focus sur le secteur immobilier
Analyse financière
Régimes matrimoniaux
Successions et libéralités
Fiscalité
La relation clientèle multi-canal
La sensibilisation au handicap
Certification A.M.F
Techniques et produits bancaires
Assurance de biens et de responsabilité/ prévoyance
Assurance vie
Régimes sociaux et retraite
Financement des projets du particulier dont mathématiques financières
Financement des investissements professionnels
Focus sur le secteur immobilier
Analyse financière
Régimes matrimoniaux
Successions et libéralités
Fiscalité
La relation clientèle multi-canal
La sensibilisation au handicap
Certification A.M.F
Validation et sanction
À l'issue de la formation, les participants sont capables d'exercer les fonctions de conseiller financier en accompagnant les clients particuliers et professionnels dans la gestion de leurs opérations bancaires, de leurs projets de financement ainsi que de leurs stratégies d'épargne et d'investissement, dans le respect des réglementations et des principes d'inclusion.
Ils développent des compétences en accueil, conseil et relation client, en analysant la situation bancaire, financière et personnelle des clients afin d'identifier leurs besoins et de proposer des solutions adaptées. La formation renforce également les techniques de communication, de questionnement et d'argumentation commerciale, tout en prenant en compte la diversité des profils de clientèle, notamment les personnes en situation de handicap.
Les apprenants acquièrent aussi les compétences nécessaires pour déployer une stratégie commerciale et développer un portefeuille clients. Ils apprennent à élaborer des argumentaires, à fixer des objectifs commerciaux, à mener des actions de prospection et de fidélisation et à piloter leur activité à l'aide d'indicateurs de performance, dans le respect des règles de conformité du secteur bancaire et assurantiel.
La formation permet de maîtriser les opérations bancaires courantes et la commercialisation de produits financiers tels que les services bancaires, les contrats d'assurance, les solutions d'épargne et les placements financiers. Les participants apprennent à analyser les mouvements bancaires, à détecter les situations de fragilité financière et à accompagner les clients dans la gestion de leur budget afin de prévenir les risques de surendettement.
Ils développent également leur capacité à conseiller les clients dans leurs projets d'investissement et de financement en évaluant la capacité d'épargne et d'emprunt, en analysant le profil investisseur et en proposant des solutions de placement adaptées tenant compte de la fiscalité, des objectifs patrimoniaux et de l'évolution des marchés.
Les participants sont en mesure d'accompagner les projets immobiliers des clients, en proposant des solutions de financement, en constituant les dossiers de crédit et en assurant le suivi des opérations. Ils acquièrent aussi des compétences pour analyser la situation financière des entreprises et proposer des solutions de financement adaptées tout en évaluant les risques pour l'établissement bancaire.
Enfin, la formation développe une culture de la conformité et de la veille économique et réglementaire, permettant aux futurs conseillers financiers d'actualiser leurs connaissances et d'apporter un conseil fiable et responsable. Les diplômés sont ainsi capables de combiner expertise financière, performance commerciale et accompagnement personnalisé pour soutenir durablement leurs clients dans la gestion et le développement de leur situation financière.
Ils développent des compétences en accueil, conseil et relation client, en analysant la situation bancaire, financière et personnelle des clients afin d'identifier leurs besoins et de proposer des solutions adaptées. La formation renforce également les techniques de communication, de questionnement et d'argumentation commerciale, tout en prenant en compte la diversité des profils de clientèle, notamment les personnes en situation de handicap.
Les apprenants acquièrent aussi les compétences nécessaires pour déployer une stratégie commerciale et développer un portefeuille clients. Ils apprennent à élaborer des argumentaires, à fixer des objectifs commerciaux, à mener des actions de prospection et de fidélisation et à piloter leur activité à l'aide d'indicateurs de performance, dans le respect des règles de conformité du secteur bancaire et assurantiel.
La formation permet de maîtriser les opérations bancaires courantes et la commercialisation de produits financiers tels que les services bancaires, les contrats d'assurance, les solutions d'épargne et les placements financiers. Les participants apprennent à analyser les mouvements bancaires, à détecter les situations de fragilité financière et à accompagner les clients dans la gestion de leur budget afin de prévenir les risques de surendettement.
Ils développent également leur capacité à conseiller les clients dans leurs projets d'investissement et de financement en évaluant la capacité d'épargne et d'emprunt, en analysant le profil investisseur et en proposant des solutions de placement adaptées tenant compte de la fiscalité, des objectifs patrimoniaux et de l'évolution des marchés.
Les participants sont en mesure d'accompagner les projets immobiliers des clients, en proposant des solutions de financement, en constituant les dossiers de crédit et en assurant le suivi des opérations. Ils acquièrent aussi des compétences pour analyser la situation financière des entreprises et proposer des solutions de financement adaptées tout en évaluant les risques pour l'établissement bancaire.
Enfin, la formation développe une culture de la conformité et de la veille économique et réglementaire, permettant aux futurs conseillers financiers d'actualiser leurs connaissances et d'apporter un conseil fiable et responsable. Les diplômés sont ainsi capables de combiner expertise financière, performance commerciale et accompagnement personnalisé pour soutenir durablement leurs clients dans la gestion et le développement de leur situation financière.
Type de formation
Certifiante
Niveau de sortie
Bac + 3 et 4
Durée, rythme, financement
Durée
En centre
486 h
Financement
- Conventionnement
- Non
- Financeurs
-
- Autre
- Entreprise
- OPCO
- Transition Pro
Conditions d'accès
Publics visés
- Salarié
- Tout public
Informations sur les publics
Evolution professionnelle et transition professionnelle
Niveau d'entrée
BAC + 2
Conditions spécifiques et prérequis
-
Lieu de réalisation de l'action
Modalités d'enseignement
Formation entièrement en présentielle
Adresse
12bis Avenue Pasteur76000 Rouen
Responsable : IES Normandie
Périodes prévisibles de déroulement des sessions
Début
Fin
- Adresse d'inscription
-
12bis Avenue Pasteur
76000 Rouen - État du recrutement
- Ouvert
- Modalités
- Entrées / Sorties à dates fixes