Optimiser la gestion patrimoniale professionnelle et privée du chef d'entreprise

Le candidat évalue les actifs du patrimoine professionnel et personnel du client et notamment : ses actifs mobiliers, financiers, immobiliers et immatériels - Il identifie le mode de conjugalité, la composition de la famille ainsi que les modes d'acquisition et détention de chaque actif, conformément aux données de l'évaluation - il identifie les composantes de la rémunération du chef d'entreprise (revenus et dividendes), les modes de protection sociale, (dont la prévoyance et la retraite) du chef d'entreprise et de sa famille, les potentielles situations de vulnérabilité et de handicap du client et de sa famille sont prises en compte - La cartographie des différents éléments patrimoniaux et de revenus est complète et réaliste - Les informations relatives à l'entreprise sont collectées (statuts, comptes de résultats, bilans…) et intégrées dans le diagnostic de la situation patrimoniale - Le candidat identifie si la société est engagée dans une procédure de sauvegarde, de cessation de paiement, redressement, liquidation ou s'il existe un nantissement sur le fonds de commerce - Le diagnostic spécifique du patrimoine professionnel est cohérent au regard du cycle de vie de l'entreprise Cr3.1 : Le candidat présente les garanties pesant sur la tête du chef d'entreprise (cautionnement et garanties) ; il en mesure les impacts et risques associés pour chaque patrimoine - Le candidat présente une analyse des conséquences des modes d'acquisition (origine des fonds) et de détention (société, pleine propriété ou autre modalité) prenant en compte la forme juridique de l'entreprise et le régime fiscal applicable - Le candidat qualifie les attentes sur le plan professionnel et personnel du chef d'entreprise sur le niveau et le cadre de vie (optimisation de sa rémunération et de sa protection sociale, préparation de sa retraite, donation, transmission, cession...) - Le candidat anticipe les risques possibles (incapacité, handicap, risque de mort...) pour optimiser la synergie des deux patrimoines - Le candidat détaille les simulations de ses préconisations pour répondre aux objectifs fixés dans le cadre des contraintes identifiées en intégrant des solutions durables et responsables (RSE) - Le candidat argumente les points de vigilance à retenir en cas d'évolution de la situation du client (professionnelle et/ou personnelle) au regard de la veille économique, législative, règlementaire et déontologique - Le candidat justifie ses préconisations dans un rapport écrit qui satisfait à l'accessibilité visuelle, numérique et audio pour les personnes en situation de handicap.