Capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement - Niveau I - IOBSP
Date de mise à jour :
Identifiant Offre Info : 03_261343740F
Organisme responsable :
Euroconseils Assurances (IEPB)
(ouvre dans un nouvel onglet)
Référentiels
Code Rome
Aucun code métiers (ROME) n'a été associé à cette formation.
Formacode
- 41054 : Banque assurance
Présentation de la formation
Objectifs
Compétences générales sur l'environnement juridique du secteur bancaire et de l'opération de banque et de services de paiement, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment Compétences techniques sur les différentes opérations (Crédit consommation et crédit de trésorerie, regroupement de crédits, les services de paiement, et le crédit immobilier). Selon le code monétaire et financier, à partir d'une base de connaissances : Environnement général…
- Compétences générales sur l'environnement juridique du secteur bancaire et de l'opération de banque et de services de paiement, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment
- Compétences techniques sur les différentes opérations (Crédit consommation et crédit de trésorerie, regroupement de crédits, les services de paiement, et le crédit immobilier).
- Environnement général relatif au crédit, aux garanties et à l'environnement bancaire
- Environnement juridique de l'intermédiation en opérations de banque et en services de paiement
- Différentes opérations de banque et les services de paiement et leurs mécanismes
- Gérer la relation avec le client
- Prendre en compte les besoins du client
- Appréhender l'assurance des emprunteurs
- Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment des capitaux
- Apporter au client une bonne information
- Analyser les documents à recueillir
- Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération de banque ou de services de paiement.
- Connaître l'environnement général relatif au crédit, aux garanties ainsi qu'à l'activité des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement
- Appréhender l'assurance des emprunteurs
- Connaître les règles de bonne conduite
- Connaître les différentes opérations de banque et ses mécanismes (crédit consommation et crédit de trésorerie, regroupement de crédits, les services de paiement et le crédit immobilier)
- Gérer la relation avec le client
- Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération de banque ou de services de paiement
Programme de la formation
Tronc Commun — 60 heures A. Les savoirs généraux B. Connaissances générales sur le crédit C. Notions générales sur les garanties D. Notions générales sur les assurances des emprunteurs E. Les règles de bonne conduite F. Contrôles et sanctions Module 1 — Crédit immobilier — 40 heures L'environnement du crédit immobilier Module 2 — Regroupement de crédits — 20 heures L'environnement du regroupement de crédits Objectifs, mécanismes et enjeux Diligences à accomplir pour…
A. Les savoirs généraux
B. Connaissances générales sur le crédit
C. Notions générales sur les garanties
D. Notions générales sur les assurances des emprunteurs
E. Les règles de bonne conduite
F. Contrôles et sanctions
Module 1 — Crédit immobilier — 40 heures
- L'environnement du crédit immobilier
Module 2 — Regroupement de crédits — 20 heures
- L'environnement du regroupement de crédits
- Objectifs, mécanismes et enjeux
- Diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat
- Le dossier de regroupement : analyse de la situation contractuelle (mariage, PACS, indivision, divorce)
- Recueil et contrôle des pièces : bulletins de salaire, avis d'imposition, quittances, relevés de comptes
- Fonctionnement de la balance bancaire et notion de charge/ressource exceptionnelle
- Appréciation de la faisabilité d'un dossier, avec ou sans garantie — étude de cas pratiques
Module 3 — Crédit à la consommation et crédit de trésorerie — 20 heures
- L'environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
- Le crédit à la consommation : typologies, fonctionnement, cadre réglementaire
- Diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l'emprunteur
- Préparation d'un dossier : analyse des pièces, évaluation de la solvabilité
- Étude détaillée de plusieurs dossiers — savoir rédiger une note de synthèse
Module 4 — Services de paiement — 10 heures
- L'environnement des services de paiement : cadre réglementaire, acteurs, enjeux
- Les différents services de paiement : virements, prélèvements, cartes, services en ligne
- Les droits de la clientèle : délais d'exécution, informations préalables et post-opération, gestion des incidents
- Préparation d'un dossier de service de paiement : documents à réunir, vérifications, instruction
Validation et sanction
- QCM de positionnement à la fin de chaque unité
- Examen final de 100 questions — note de passage fixée à 70/100 par décret
- Second passage possible sans surcoût en cas d'échec au premier examen
- Taux de réussite : 100 %
- Délivrance d'un livret de formation IOBSP Niveau 1 certifiant la réussite
Type de formation
Certifiante
Niveau de sortie
Sans niveau spécifique
Durée, rythme, financement
Durée
En centre
150 h
Financement
- Conventionnement
- Oui
- Financeurs
-
- Bénéficiaire de l'action
- Entreprise
Conditions d'accès
Publics visés
- Salarié
- Tout public
Niveau d'entrée
Sans niveau spécifique
Conditions spécifiques et prérequis
Francophone, savoir se servir d'un ordinateur
Lieu de réalisation de l'action
Modalités d'enseignement
Formation entièrement à distance
Adresse
Périodes prévisibles de déroulement des sessions
Début
Fin
- Adresse d'inscription
-
135 Rue de la Charriere
38210 La Rivière - État du recrutement
- Ouvert
- Modalités
- Entrées / Sorties à dates permanentes