Conseiller Financier

Bloc 1 : Les services bancaires et d'assurance Techniques et produits bancaires Le système bancaire Les services et comptes bancaires Les moyens de paiement Les produits bancaires d'épargne à vue Les produits bancaires d'épargne à terme Les prêts conso (particulier) Le compte professionnel Le financement de l'entreprise à court terme Le bilan bancaire Incendie, accident, risques divers prévoyance Les principes généraux de l'assurance Les acteurs de l'assurance Le contrat d'assurance La garantie accident de la vie L'assurance scolaire L'assurance dépendance L'assurance automobile MRH L'assurance multirisque professionnelle L'assurance santé Le contrat de prévoyance loi Madelin La garantie homme clé Bloc 2 : Les solutions d'épargnes et de placements Assurance vie Le principe de l'assurance vie L'assurance en cas de vie L'assurance en cas de décès La fiscalité de l'assurance vie La clause bénéficiaire Régimes sociaux et retraites Le système de retraite en France Le régime de base Le calcul de la pension retraite La liquidation et le paiement de la pension Le régime complémentaire L'épargne retraite Le régime social non salarié Economie Financière et marché des capitaux Le système financier Les marchés de capitaux La bourse La gestion collective Le compte titre Le PEA La clientèle et la constitution d'un portefeuille de valeurs mobilières Bloc 3 : Les solutions pour investir Le financement des projets immobiliers L'environnement législatif et la réglementation Le financement de l'immobilier Immobilier Environnement juridique des activités Les éléments du droit de propriété Les principales atteintes au droit de propriété L'acquisition à la propriété Les suretés Les locations nues d'habitation principales ou mixte Les locations meublées Les locations saisonnières Les locations commerciales Le financement des investissements professionnels Le financement des investissements La typologie des crédits à moyen terme Méthodologie du dossier Le contrat de prêt : mise en place et dénouement Bloc 4 : Les risques et la conduite de projets Analyse financière Introduction à l'analyse financière L'analyse économique de l'entreprise L'analyse de l'activité de l'entreprise par le compte de résultat L'analyse de la rentabilité de l'entreprise par le compte de résultat L'analyse de la structure financière de l'entreprise par le bilan L'analyse de la trésorerie L'analyse des flux Synthèse de l'analyse Techniques de vente Le principe général de la relation client L'accueil L'entretien de vente La gestion d'un portefeuille Le phoning La fiscalité Champ d'application de l'impôt sur le revenu Revenu imposable Base d'imposition Calcul de l'impôt sur le revenu Modalité de perception de l'impôt sur le revenu L'ISF (ou équivalent) Les régimes matrimoniaux Le statut primaire impératif L'adoption d'un régime matrimonial et son changement Les régimes de communauté Les régimes séparatistes Droit successoral Les héritiers Modifications volontaires de la dévolution successorale L'