Aller au contenu principal

Construire une stratégie patrimoniale personnalisée

Date de mise à jour :
Identifiant Offre Info : 02_202507327878
Organisme responsable : AUREP (ouvre dans un nouvel onglet)

Nouvelle recherche

Référentiels

Code Rome

Aucun code métiers (ROME) n'a été associé à cette formation.

Formacode

  • 41014 : Gestion patrimoine

Présentation de la formation

Objectifs

A partir des éléments constitutifs du patrimoine du client, identifier les différentes problématiques en comparant l'existant aux attentes nouvelles exprimées, pour formaliser la situation du client et l'analyse approfondie de l'ensemble des actifs détenus, leur mode d'acquisition, de financement et de détention Analyser les divers risques liés aux aléas de la vie et à son allongement, en déterminant les flux de revenus et charges futurs afin d'évaluer les effets…

A partir des éléments constitutifs du patrimoine du client, identifier les différentes problématiques en comparant l'existant aux attentes nouvelles exprimées, pour formaliser la situation du client et l'analyse approfondie de l'ensemble des actifs détenus, leur mode d'acquisition, de financement et de détention Analyser les divers risques liés aux aléas de la vie et à son allongement, en déterminant les flux de revenus et charges futurs afin d'évaluer les effets attendus des mesures à mettre en place, ainsi que les ressources potentielles du client et de ses proches Rédiger un bilan patrimonial personnalisé, à partir de l'ensemble des constatations issues des différentes analyses réalisées, afin de présenter au client les écarts entre sa situation patrimoniale actuelle et ses attentes futures, en préconisant les axes d'amélioration nécessaires Construire une stratégie d'ingénierie patrimoniale globale, en préconisant une évolution des différents éléments du patrimoine existant afin de répondre aux objectifs économiques et juridiques du client patrimoine, des survivants, ainsi que le cadre de vie du client et de ses proches, à chaque moment du cycle de vie Simuler l'efficacité des opérations envisagées en réalisant des projections économiques, juridiques, fiscales, sociales et environnementales afin de justifier les préconisations formulées, présentées au client Assurer un suivi régulier du client permettant de révéler des modifications de sa situation et les évolutions législatives et règlementaires applicables au regard de son patrimoine et de sa situation, pour adapter les stratégies patrimoniales mises en place

Programme de la formation

PLAN DE FORMATION CONSEILLER LE CLIENT DANS LA GESTION DE SON PATRIMOINE PRIVÉ INTRODUCTION De la gestion au conseil patrimonial, du contenu au contenant 3.5 h LE CONTENANT Mode de conjugalité Choix et arbitrage du mode de conjugalité 14 h Propriétés collectives subies ou choisies: Indivision et partage, aspects civils et fiscaux 7h Démembrement de propriété, aspects civils et fiscaux 17h30 Sociétés civiles patrimoniales, aspects civils et fiscaux 14h Modes de détention des actifs…

PLAN DE FORMATION CONSEILLER LE CLIENT DANS LA GESTION DE SON PATRIMOINE PRIVÉ INTRODUCTION De la gestion au conseil patrimonial, du contenu au contenant 3.5 h LE CONTENANT Mode de conjugalité Choix et arbitrage du mode de conjugalité 14 h Propriétés collectives subies ou choisies: Indivision et partage, aspects civils et fiscaux 7h Démembrement de propriété, aspects civils et fiscaux 17h30 Sociétés civiles patrimoniales, aspects civils et fiscaux 14h Modes de détention des actifs financiers et règlementation: Enveloppes de détention, supports et règlementation 3h30 Assurance vie, aspects civils et fiscaux 14h Opérations d'arbitrage choisies ou subies: Donations, aspects civils et fiscaux 10h30 Transmission par décès, aspects civils et fiscaux 14h Influence de la fiscalité : Fiscalité des revenus et des plus-values : 17h30 Fiscalité de l'investissement locatif 7h Fiscalité du patrimoine (IFI) 3h30 Stratégies immobilières: études de cas 3h30 LE CONTENU Allocation d'actifs Les différentes classes d'actifs et leur réglementation 10.5H Allocation d'actifs et influence de l'environnement économique 10.5 H LA MISE EN OEUVRE DU CONSEIL EN INGENIERIE PATRIMONIALE Mettre en oeuvre une prévoyance adaptée : Préparer ses revenus de remplacement (retraite) 7H Compléter ses revenus, convertir un capital en rente* 3H30 Adapter le conseil patrimonial aux préoccupations des clients : Personnes protégées, majeurs, mineurs 7H Survivant du couple 7H Familles recomposées* 3.5 h* Construire et délivrer le rapport patrimonial : Etudes de cas 21 h La relation client : Positionner et facturer ses prestations 3.5 h

Validation et sanction

-

Type de formation

Certifiante

Niveau de sortie

Information non communiquée

Durée, rythme, financement

Durée

En centre

207 h

Financement

Conventionnement
Oui
Financeur
  • Autre

    Programme : Non conventionnée / sans dispositif

Conditions d'accès

Publics visés

  • Demandeur d'emploi
  • Handicapé
  • Jeune (dans le cadre du plan jeune)
  • Jeune 16-25 ans
  • Public en emploi
  • Salarié
  • Salarié dans le cadre du CIF
  • Salarié dans le cadre du DIF
  • Salarié dans le cadre du plan de formation
  • Salarié en contrat aidé
  • Salarié en période de professionnalisation
  • Salarié en reconversion
  • Tout public

Niveau d'entrée

Bac + 3 et 4

Conditions spécifiques et prérequis

Le candidat s'inscrit en ligne sur notre site.

Lieu de réalisation de l'action

Modalités d'enseignement

Formation mixte

Adresse

18 Parvis des Chartrons HOTEL INDIGO
33000 Bordeaux

Périodes prévisibles de déroulement des sessions

Début

Fin

Adresse d'inscription
18 Parvis des Chartrons HOTEL INDIGO
33000 Bordeaux
Modalités
Entrées / Sorties à dates fixes