Master 2 Métiers de la banque – Conseiller patrimonial Agence

Année 2 - Master 2 - 238 heures (enseignement ESBanque) Blocs professionnels (hors modules dispensés par l'université*) Bloc 1 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial - 49 heures Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé Qualifier la demande d'un client patrimonial Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande Préparer l'entretien de découverte du client patrimonial Découvrir la situation patrimoniale du client Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client Modalité d'évaluation : Oral – Mise en situation professionnelle Bloc 2 - Proposer un conseil d'optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale - 42 heures Élaborer des scénarios d'optimisation matrimoniale et fiscale cohérents Présenter au client patrimonial les scénarios d'optimisation matrimoniale et fiscale argumentés Mettre en oeuvre les scénarios d'optimisation matrimoniale et fiscale Modalité d'évaluation : Ecrit – Cas pratique Bloc 3 - Mettre en oeuvre un conseil d'optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale - 98 heures Élaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services) Élaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées Élaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance) Présenter au client patrimonial les préconisations Négocier les propositions faites au client patrimonial Conclure la vente des solutions faites au client patrimonial Assurer le suivi de la concrétisation d'une solution patrimoniale Modalités d'évaluation : Ecrit – Cas pratique Bloc 4 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d'un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques - 49 heures Élaborer un plan d'action commercial Mettre en œuvre le plan d'action commercial de la clientèle patrimoniale Assurer le suivi de la relation client au quotidien Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels au quotidien Mettre en œuvre la gestion des risques de conformité et de déontologie au quotidien Rendre compte de l'évolution du portefeuille à sa hiérarchie Modalités d'évaluation : Ecrit – Cas pratique