Gestion de trésorerie 100 % sur mesure et à durée variable pour tous les niveaux

Assimiler les 5 crises de trésorerie.
Déceler la trésorerie dans la comptabilité financière.
Caractériser la trésorerie à partir du bilan.

L'emplacement du trésorier dans l'entreprise
- Les 4 grandes fonctions du trésorier.
- Activités réunies et compétences demandées.

Bâtir et utiliser les prévisions
- Les 3 degrés de prévision : intérêt et démarche d'accomplissement.
- Budget annuel de trésorerie : anticiper le besoin de financement à court terme.
- Assimiler la source des écarts, adapter les prévisions.
- Prévisions à très court terme : gérer en dates de valeur.
- Concevoir un circuit d'information associant les opérationnels.
- Prévision glissante de trésorerie : prendre des décisions de placement.
- Les 7 solutions pour édifier la prévision glissante.

Examiner la facturation bancaire
- Créer le catalogue des conditions bancaires.
- Marge sur financement.
- Commissions de compte, de mouvement et de plus fort découvert.
- Commissions d'opérations.
- Jours de valeur.
- Examiner les fichiers bancaires : relevé de compte, échelle d'intérêt.
- Les taux de référence sur l'euro : EONIA, T4M, EURIBOR.
- Constater le calcul des intérêts. Calcul du taux effectif global (TEG).

Gérer la trésorerie au quotidien
- Les trois fautes à contourner : équilibrage, sur et sous-financement.
- Assimiler et gérer les mouvements aléatoires.
- Approvisionner la fiche en valeur à partir des mouvements bancaires et des prévisions de l'entreprise.
- Les phases de la matinée du trésorier.
- Administrer un circuit d'information impliquant les opérationnels et services financiers.
- Dispatcher les mouvements inter-bancaires, la banque pivot.
- Recommandations pragmatiques pour gérer le danger de fraude.
- Apports de l'informatisation.

Gérer les crédits et placements de trésorerie
- Options des placements : départager entre cash-flow et rentabilité.
- Intérêts et désagréments des différents crédits de trésorerie : spot, escompte, dailly, affacturage, escompte en compte.
- Comment désigner une SICAV monétaire.
- Dépôt à terme (DAT), Certificat de dépôt négociable (CDN), billets de trésorerie (BT).
- Les 5 recommandations pour gérer les excès de trésorerie.

Gérer la trésorerie en filiale
- L'implication du trésorier de filiale.
- Appréciation des méthodes de concentration de trésorerie.

S'éduquer à la trésorerie en devises
- Acheteur et vendeur.
- Gérer les flux en devises.
- L'avantage du compte en devises.
- Assimiler la cotation des devises, au certain ou à l'incertain, cours.
- Assimiler les contrats à terme.