La gestion des risques des professionnels dans une agence générale d'assurance

Certifier les compétences commerciales et techniques des salariés des agences générales d'assurances.

1. Analyser la demande et orienter le client professionnel (à l'oral et à l'écrit)

• Recueillir l'ensemble des informations nécessaires à l'analyse de la demande pour orienter le client
• Connaître les statuts et régimes fiscaux des TNS
• Analyser les risques d'un client professionnel et déterminer son besoin d'assurance
• Exercer l'obligation d'information et le devoir de conseil en s'appuyant sur la réglementation
• Se tenir à jour du contexte règlementaire sur son champ d'action

2. Présenter l'offre de service adaptée à la demande

• Connaître les produits de l'agence et leurs caractéristiques pour choisir lesquels sont compatibles avec le besoin du client
• Présenter un argumentaire de vente construit et pertinent
• Sélectionner l'offre commerciale de l'agence adaptée au risque client en la traduisant en termes de bénéfices pour le professionnel

3. Élaboration d'un devis à valider

• Établir un devis en appliquant la règlementation en vigueur et en déterminant la tarification ou la prestation selon un
• Rassembler les pièces nécessaires et les organiser selon des procédures administratives définies

4. Établir des contrats

• Établir les contrats d'assurances en fonction des risques à couvrir, des critères d'acception, dans le respect de la réglementation
• Vérifier la solvabilité du client
• Transmettre les informations relatives au contrat et justificatifs à la compagnie mandante

5. Surveiller et gérer la vie des contrats

• Assurer l'intermédiation entre la compagnie et le client
• Modifier une garantie (avenant de modification)
• Analyser et suivre la dégradation des résultats techniques du contrat
• Gérer les résiliations et produire les documents, dans le respect de la règlementation et les conditions du contrat

6. Conquérir de nouveaux clients professionnels

• Identifier une cible de prospection
• Alimenter et gérer un fichier de prospection en vue de mener des actions de prospection
• Prospecter un secteur géographique ou une cible définie à partir d'un fichier prospect
• Développer et adapter un argumentaire commercial visant à convaincre le client
• Répondre aux appels d'offre