CQP chargé de clientèle en courtage d'assurances

Le/la chargé(e) de clientèle en courtage d'assurances est l'interlocuteur(trice) privilégié(e) du client. Il/elle assure l'interface entre le client, les différents services de l'entreprise de courtage et les organismes assureurs.
Il/elle a pour mission notamment de conseiller l'assuré dans la souscription du contrat et la gestion du sinistre, de fidéliser la clientèle existante et de générer de nouvelles affaires.
Il/elle réalise donc les activités suivantes :

• L'analyse du risque client.
• La sélection, présentation et argumentation d'une offre de produits d'assurances adaptés à la situation et/ou besoin du client.
• La négociation des contrats assurances (tarifs et garanties) auprès des organismes assureurs, le cas échéant.
• Le conseil et l'information client sur les nouveaux produits d'assurance.
• Le suivi de la mise en oeuvre du ou des contrats d'assurances par les gestionnaires.
• Le suivi de son portefeuille de clients existant et la prospection de nouveaux clients.

BC1 - Exercer son rôle de courtier et assurer la coordination et l'intermédiation clients/organismes assureurs

• Identifier le rôle de courtier et situer son intervention au regard des différents acteurs intervenant dans le secteur de l'assurance.
• .Exercer une obligation d'information et un devoir de conseil relevant de son champ d'activité en s'appuyant sur la réglementation en vigueur.
• Assurer un relais permanent de communication et d'information entre les organismes assureurs et le client.

BC2 - Assurer le relais d'information et la coordination interne

• Recourir aux compétences et personnes ressources internes pour proposer des solutions adaptées au client.
•  Transmettre des informations aux personnes des services concernés en utilisant les moyens adaptés.
• Gérer la relation clientèle
• Accueillir, informer ou orienter le client à partir de sa connaissance des produits ou du contrat d'assurances et selon la nature de la demande du client en utilisant les canaux de communication adaptés.
• Gérer les situations conflictuelles ou sensibles dans le respect de la relation client et conformément aux procédures internes.

Blocs spécifiques au CQP charge(e) de clientèle en courtage d'assurances

BC4 - Rédiger ou proposer une offre commerciale client

• Réaliser un diagnostic du risque client en l'aidant à définir précisément son besoin.
• Etablir le cahier des charges du besoin client ou du/des risque(s) à couvrir et lancer l'appel d'offres auprès des organismes assureurs.
• Réaliser un benchmark des offres (produits, tarifs) proposées par les organismes assureurs afin d'élaborer une offre tarifaire.
• Présenter l'offre commerciale en vue de la signature de la proposition d'assurances.
• Assurer le bon suivi de l'émission du contrat et de sa mise en place.

BC5 - Gérer un portefeuille clients et contribuer au développement commercial

• Mener des actions de fidélisation et de saturation du portefeuille client existant.
• Mener des actions de prospection ou de développement commercial.
• Participer à une démarche d'amélioration continue

2 blocs optionnels obligatoires au choix du candidat parmi les blocs suivants

BC6 - Produire ou mettre en oeuvre les contrats d'assurances relevant de son champ d'activité

• Etablir les contrats d'assurances ou avenants dans le respect de la réglementation en vigueur en sollicitant l'appui d'experts.

BC7 - Assurer la gestion des contrats d'assurances

• Suivre la vie des contrats relevant de son champ d'activité.

BC8 - Réaliser le suivi et l'instruction des dossiers sinistres

• Réaliser l'instruction du dossier sinistre.
• Accompagner et informer le client dans ses démarches tout au long du sinistre.

Secteurs d'activité :

Le/La chargé(e) de clientèle est amené(e) à travailler aussi bien dans des structures d'intermédiation en assurances de type TPE ou PME (cabinets de courtage ou agences générales d'assurances) que dans des structures plus importantes de courtage d'assurance et même de compagnies d'assurances.

Les emplois occupés peuvent être : Directeur(trice) de clientèle - Chargé(e) de compte - Conseiller(ère) clientèle - Gestionnaire technico-commercial Responsable de bureau de production - Chargé(e) de relation clientèle - Attaché(e) de clientèle.