Licence pro assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Se préparer au métier de conseiller commercial dans les banques. Cette fonction est présente sous diverses appellations dans les établissements bancaires. Elle se situe en aval de l'assistant clientèle (accueil, vente de produits simples, relations avec une clientèle grand public) et en amont du chargé de clientèle (gestion d'un portefeuille de clients moyens / haut de gamme, gestion de situations complexes).

• Compétences techniques : Les compétences techniques englobent tout un ensemble d'aptitudes professionnelles comme la connaissance des techniques de financement, des opérations boursières, du droit et de la fiscalité, des assurances vie, des assurances incendie et risques divers (AIRD).
• Compétences commerciales : Ces dernières ont pour objectif de permettre à l'étudiant d'analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine (conception des argumentaires, établissement de diagnostic client, prospection, etc.)
• Compétences comportementales : A l'issue de la formation, gestion du temps, technique d'entretien, gestion du stress constitueront des compétences mobilisables

De façon plus détaillée, il s'agit de :

• Maîtriser les enjeux des établissements financiers dans le contexte national, européen et international.
• Connaître les produits et les mécanismes de distribution de l'assurance en France
• Maîtriser les techniques d'établissement des diagnostics en matière de financement des particuliers en vue de proposer des solutions adaptées
• Connaître les techniques de communication, d'encadrement et de recrutement
• Savoir analyser les documents financiers d'une entreprise, un business plan et des tableaux de gestion
• Appréhender l'environnement juridique de l'entreprise : contrats, problèmes, responsabilité
• Maîtriser l'anglais en vue d'exercer sa profession dans cette langue
• Maîtriser les techniques de vente et de gestion des clients
• Maîtriser les outils bureautiques en vue de présenter des documents, des présentations et des rapports
• Concevoir et gérer un projet
• Animer et encadrer une équipe de travail en ayant le souci de la réalisation personnelle, de la progression et de l'apprentissage des personnes dont il a la responsabilité.
• Etre en mesure de rapporter de façon pertinente et adaptée à l'interlocuteur les informations relatives à l'activité dont il a la responsabilité

Parcours : Commercialisation des produits et services financiers.

• Assistant clientèle, chargé de clientèle
• Conseil clientèle en assurances
• Accueil et services bancaires
• Relation clients banque/finance
• Gestion de clientèle bancaire