Licence pro assurance, banque, finance spécialité conseiller gestionnaire de clientèle

Option 1
Ce professionnel vend des produits et des services financiers dans les agences bancaires. Il accueille, visite, prospecte et développe une clientèle connue ou potentielle de particuliers qui constitue son fonds de commerce.

• Il répond aux demandes de crédits, propose des produits ou des services adaptés aux besoins des clients. Il effectue des simulations et aide à choisir les meilleurs placements.
• Il peut aussi assurer les services courants au guichet (virements, chèques...) dans les agences de petite taille.

Option 2
Ce professionnel déjà en poste dispose d'une première expérience commerciale réussie de 3 années minimum dans la gestion d'un fonds de clientèle particuliers « grand public ». Il va avoir pour objectif de proposer des solutions patrimoniales aux clients privés et professionnels dont il s'occupe.

• capacité à nouer des relations chaleureuses avec ses clients
• à recueillir des informations personnelles.
• à gérer la pression liée aux demandes des clients
• à évaluer les risques

La certification s'obtient après une évaluation concernant les unités suivantes :

• Environnement bancaire : les acteurs du système bancaire et financier ; environnement financier et risques ; environnement juridique ; environnement fiscal
• Pratique de l'activité bancaire : les produits aux particuliers ; la prévention et la gestion des risques nés de la réalisation avec les particuliers ; les produits d'épargne bancaires et non bancaires, les produits financiers ; l'activité assurance ; l'approche patrimoniale du client
• Outils bancaires : mathématiques financières ; informatique ; anglais bancaire et financier ; communication professionnelle ; optimisation du comportement commercial ; marketing bancaire

Secteurs d'activité :

• Fiscalité
• Banque
• Assurance
• Bourse
• Actuariat

Métiers visés :

Conseiller-gestionnaire de clientèle de particuliers, avec une possibilité d'évolution vers la clientèle « bonne gamme » ou la clientèle professionnelle.