Licence pro assurance, banque, finance spécialité gestion de clientèle particuliers

La Licence Professionnelle Finance, Banque, Assurance, option « Gestion de la clientèle particuliers » est destinée à former des conseiller clients en mesure de gérer les clients, identifier leurs besoins en fonction de leurs spécificités et de leur activité afin de les conseiller de façon personnalisée

Le titulaire de la licence Finance, Banque, Assurance, option « Gestion de la clientèle particuliers » gère un portefeuille de clients, l'élargit et le fidélise. Il analyse les situations financières et assure le suivi des comptes.

Il utilise les techniques du marketing pour vendre les produits financiers. Dans ce domaine, il met en oeuvre les fondements de la négociation commerciale et il maîtrise les connaissances de la bancassurance, que ce soit dans les agences bancaires ou dans le domaine des assurances, où il vend tous les produits concernés : épargne, contrats d'assurance. Pour la banque, il conseille les clients en leur proposant les produits bancaires et les produits de placement les plus adaptés à leurs besoins et en montant les dossiers de crédits.

Il possède aussi des connaissances techniques particulières dans les nouvelles techniques de l'information associées aujourd'hui au métier de conseiller clientèle. Il sait analyser les documents financiers, et réaliser les tableaux de bord de gestion, et maîtrise parfaitement les nouvelles technologies en place dans son groupe.

Ces professionnels travaillent principalement dans les banques, les compagnies d'assurances.

Ils peuvent aussi exercer leurs compétences dans les sociétés de réassurance, les fonds de pension, les caisses de retraite, les sociétés de gestion de portefeuille, les sociétés spécialisées dans l'épargne salariale

• Chargé de clientèle particulier
• Conseiller clientèle