Conseiller en patrimoine financier

Le Conseiller en Patrimoine Financier développe et fidélise un portefeuille de clients privés « haut de gamme » et à fort potentiel.
Il assure la relation commerciale sur l'ensemble des avoirs de ses clients, dans le cadre d'un conseil patrimonial global.
Il commercialise l'ensemble des produits et services de son enseigne, appropriés aux besoins de ses clients, et agit en cohérence avec l'approche stratégique et les valeurs de son entreprise.

Mettre en place les actions commerciales pour un portefeuille de clients privés « haut de gamme » :
Organiser un recueil d'informations complet, préalable à un bon diagnostic
Mener une analyse qualitative et quantitative des caractéristiques du patrimoine du client
Fixer des objectifs qualitatifs et quantitatifs en rapport avec le potentiel d'évolution et de rendement du portefeuille
Piloter les actions commerciales de conquête, de prospection ou de sécurisation du portefeuille
Utiliser les outils d'action commerciale (argumentaires, supports d'information..) fournis par l'entreprise ou construits sous sa propre initiative et validés par l'enseigne
Organiser le reporting de son action
Traiter l'insatisfaction des clients de façon pro-active

Négocier en combinant une approche « produit » et « besoin »
Sélectionner les outils d'aide à la négociation
Utiliser un mode de communication verbal et non verbal efficace et adapté
Utiliser les techniques d'entretien pour améliorer l'efficacité commerciale
Positionner l'offre de l'établissement face aux offres des institutions concurrentes

Maîtriser le conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérenniser la relation
Respecter la réglementation spécifique à la commercialisation des produits financiers
Identifier les principaux objectifs patrimoniaux du client
Réaliser des simulations et des projections patrimoniales
Définir les objectifs du client, à partir de l'audit
Proposer une stratégie patrimoniale à court, moyen et/ ou long terme

Mettre à jour ses connaissances dans les domaines fondamentaux afin d'assurer la fiabilité de ses conseils patrimoniaux
Interroger les banques de données publiques ou privées d'informations juridiques, fiscales et sociales
Utiliser des revues de presse internes à l'entreprise et exploiter des revues et magazines spécialisés
Utiliser et compiler régulièrement des textes relatifs à la commercialisation des produits financiers
Organiser et rédiger des notes de lecture et de synthèse

Pour la VAE :

• Dossier décrivant les activités
• Portefeuille de preuves
• Entretien.

Pour la formation continue:

1. Contrôle continu sur les 4 domaines des compétences
2. Projet tutoré. Il porte sur le domaine de compétence n°4.
3. Des études de cas de synthèse (Relation clientèle, Fiscalité appliquée, Conseil patrimonial, Pratique bancaire)
4. Une simulation d'un entretien clientèle

Secteurs d'activité :

Il exerce son activité au sein des grands établissements bancaires organisés en réseaux ainsi qu'au sein des structures de taille plus modeste: filiales des banques ou des compagnies d'assurances, sociétés de courtage, cabinets de gestion de patrimoine indépendants ou sociétés de gestion

Métiers visés :

• Le conseiller en patrimoine financier se rapproche du conseiller en gestion de patrimoine et du conseiller financier
• Il se distingue du conseiller financier car il propose des placements en fonction des objectifs du client (transmettre, économie d'impôts, diversification ).
• Il se distingue du conseiller en gestion de patrimoine en ayant une posture plus commerciale et un spectre de produits de placement adaptés à sa clientèle cible.