Conseiller en assurance et épargne

e conseiller en assurance et épargne participe à la réalisation des objectifs commerciaux de l'entreprise en faisant souscrire des produits d'épargne et d'assurance auprès des clientèles de tous les secteurs socioprofessionnels et zones géographiques attribués, dans les conditions de qualité de service à la clientèle et d'organisation administrative fixées par l'entreprise.
A ce titre, il exerce les activités suivantes :
- Il organise la prospection dans le cadre de la politique commerciale de l'entreprise ;
- Il renseigne et conseille la clientèle sur les produits à souscrire en fonction des besoins qu'il a déterminés ;
- Il négocie et vend les contrats adaptés aux besoins de sa clientèle ;
- Il fidélise la clientèle en développant son taux d'équipement et en assurant son suivi régulier (travail sur portefeuille).

Le titulaire de la certification est capable de :
- Appliquer les méthodes et outils de marketing
- Analyser la situation patrimoniale des clients et prospects
- Déterminer et présenter à la clientèle les produits d'assurances et d'épargne correspondant aux besoins définis
- Conduire des entretiens de vente
- Organiser et contrôler son activité.

Sociétés d'assurance/ bancassurance
Le conseiller en assurance et épargne exerce son métier dans le secteur commercial des entreprises d'assurances (sociétés commerciales ou mutuelles) et chez des intermédiaires d'assurances (agences générales ou cabinets de courtage).
Il peut également travailler dans les agences bancaires qui souhaitent développer un portefeuille d'assurance.

Les emplois occupés peuvent être :
- Conseiller en assurance,
- Chargé de clientèle,
- Collaborateur d'agent ou de courtier,
- Conseiller financier,
- Téléconseiller.