Certificat Relation clientèle et services bancaires

 L'objectif de la certification est de valider la capacité du futur collaborateur à accueillir le client, répondre à ses premières demandes, effectuer des opérations bancaires simples, et contribuer à la gestion de la relation client au sein d'une agence ou une plateforme de services bancaires à distance.

 1. Accueillir le client en agence bancaire ou à distance

Accueillir le client en agence bancaire :

• en assurant les conditions matérielles de l'accueil du client en agence bancaire,
• en orientant le client vers les automates ou l'interlocuteur approprié,
• en renseignant le client en fonction de sa demande ou en le mettant en contact avec l'interlocuteur demandé ou adapté.

Accueillir le client dans un environnement multicanal :

• en prenant en charge une relation à distance,
• en prenant en charge la demande du client ou en l'orientant vers le bon interlocuteur.

Informer le client sur les produits et services :

• en connaissant les produits et services de la banque,
• en renseignant le client.

2. Traiter les opérations courantes des clients de la banque

Informer le client sur le traitement des opérations courantes :

• en guidant le client dans la réalisation des opérations courantes,
• en donnant des informations liées aux comptes du client et aux prestations attachées.

Réaliser les opérations courantes liées à la vie du compte du client :

• en réalisant les opérations liées aux moyens de paiement,
• en participant à la gestion des débiteurs du fonds de commerce et au traitement des opérations liées.

Identifier les situations à risque liées à la vie du compte du client :

• en respectant les réglementations et procédures régissant la vie d'un compte, de son ouverture à la clôture,
• en alertant la hiérarchie en cas de doute.

3. Participer à la commercialisation des produits et services bancaires

Promouvoir l'offre des produits et services de base :

• en détectant les besoins des clients,
• en pratiquant le rebond commercial,
• en effectuant des ventes de produits et services bancaires de base.

Participer aux opérations commerciales :

• en préparant les informations nécessaires aux opérations commerciales,
• en organisant des rendez-vous pour les chargés de clientèle.