Intégration management métier - courtier confirmé

Objectifs

Assimiler les outils et méthodes permettant de piloter avec efficacité une agence de courtage dans un réseau de franchise.
Maîtriser l'environnement réglementaire du crédit.
Maîtriser l'organisation commerciale d'une agence.
Comprendre les attentes des partenaires bancaires, des professionnels, des particuliers et savoir y répondre.
Maîtriser les outils de pilotage d'une agence.
S'exercer au montage de dossier sur Cifacil/Alto.
Connaitre les techniques utilisées pour la conquête et la fidélisation des apporteurs d'affaires et des clients.
Se projeter dans son métier de manager.
Obtenir les attestations IAS 3, LCC, DCI 7h.

Programme de la formation

Module 1 : Découverte métier.
Connaissances générales sur le crédit.
Les règles de bonne conduite des IOBSP.
Les partenariats bancaires et les services de paiement.
La communication et les règles de publicité.
La comptabilité / les RH / l'organisation commerciale.
QCM.
Modules 2 et 3, thèmes au choix :
Choix 1 : Assurance et simulation de crédit.
Notions générales sur les assurances emprunteurs.
Le principe de libre choix.
Tarification / Les risques couverts.
Simulations de montage de dossiers sur Cifacil-Alto (crédit et assurance).
QCM.
Choix 2 : Techniques commerciales et relation client.
Les prescripteurs, les intervenants et le marché du crédit.
Les outils commerciaux.
L'entretien clientèle.
Les étapes clés d'un dossier et le suivi d'un client.
Démarche d'ingénierie de financement.
Techniques de management.
Jeux de rôle.
QCM.
Choix 3 : Regroupement de crédits.
Marché, partenaires et aspect commercial.
Techniques du montage à l'orientation bancaire.
Cas pratiques.
Exercices sur outil de simulation.
QCM.
Choix 4 : Crédits aux professionnels.
L'activité de l'entreprise : le compte de résultat.
La situation patrimoniale de l'entreprise : le bilan.
Ratios financiers : FR, BFR, trésorerie.
Le plan de financement.
Environnement et outils du conseiller pro.
Différents types de financement par rapport à l'objet.
Les garanties.
Cas pratiques.
QCM.
Bilan de formation.

Validation et sanction

Attestation de formation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique