Gestion du patrimoine des seniors

Objectifs

Formation, spécialisée, de haut niveau, qui doit permettre de mieux répondre aux préoccupations patrimoniales de la clientèle des seniors de plus en plus nombreux, de découvrir ou d'approfondir les techniques patrimoniales de leur accompagnement aux âges élevés de la vie, accompagner le senior encore actif et autonome, protéger le senior vulnérable voire dépendant

Programme de la formation

Accompagner les seniors actifs, encore autonomes Identifier les seniors concernés à partir des informations détenues concernant le contexte familial et social, le mode de conjugalité, l¿état de santé, l¿isolement relatif, afin de cerner leurs préoccupations en les hiérarchisant. Réaliser l¿audit de leur patrimoine, l¿allocation d¿actifs retenue par référence aux contraintes du grand âge d¿une part, et selon les modes de détention d¿autre part dans la perspective d¿arbitrages souhaitables tant du contenu que du contenant de nature à en simplifier en simplifier la gestion Recenser l¿ensemble des revenus et des charges des seniors d¿origine immobilière ou financière, les revenus de remplacement, les dépenses de protection sociale, pour faire apparaitre d¿éventuels déséquilibres et les solutions patrimoniales pour disposer de ressources suffisantes. Projeter les conditions de vie du senior, de son conjoint celle du survivant dans le cas du prédécès de l¿un, concernant tant leur cadre de vie familier, et leur mode de détention présent et futur en ayant opté soit pour la pleine propriété soit pour l¿une ou l¿autre des propositions alternatives, avec pour préoccupation majeure mieux de finir leur vie au domicile familier Préconiser des solutions permettant au senior de choisir entre le désir de donner et la nécessité de retenir par peur de manquer, entre altruisme ou égoïsme, Rédiger et présenter de façon synthétique le rapport patrimonial en hiérarchisant les objectifs, et les préconisations suggérées et retenues, tout en s'assurant de la capacité du senior à recevoir, à comprendre et à adhérer aux propositions, ceci dans le respect des exigences réglementaires et des possibles évolutions légales. 2. Accompagner le senior vulnérable, parfois dépendant Identifier les comportements susceptibles de révéler une relative vulnérabilité, les risques d¿abus de faiblesse ou abus de confiance, les mesures de protection, la mise en place de mesures d¿anticipation dans le souci d¿une répartition pertinente des pouvoirs d¿administration et de gestion, respectant le rôle de surveillance des autorités de tutelle. Sélectionner les produits d¿épargne d¿une part, leur mode de détention et de gestion d¿autre part, eu égard aux exigences du senior vulnérable ou dépendant pour réduire le degré d¿exposition aux risques économiques, sélection se positionnant par rapport aux différents critères. Présenter et synthétiser les préconisations retenues pour le senior dépendant, en les rendant intelligibles pour eux-mêmes d¿une part, pour les accompagnants d¿autre part, en justifiant les actions retenues par les préconisations du rapport patrimonial, la mise en place des mesures de protection respectant les dispositions légales et réglementaires et leur suivi. Reconnaître les exigences du grand âge, en utilisant les bonnes postures relationnelles, en adaptant le mode de communication pour créer un climat de confiance avec le senior, son entourage tant familial que professionnel.

Validation et sanction

Attestation de formation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique