Expert conseil en gestion de patrimoine

• Expert conseil en gestion de patrimoine - Code CertifInfo 113459
  • Niveau de qualification : 7 - Savoirs hautement spécialisés

Objectifs

S?assurer auprès du client qu?il n?est pas soumis à une procédure juridique dite de protection (habilitation familiale, tutelle ou curatelle) et libre de son consentement par un questionnement, dans le but de protéger les personnes « vulnérables » et de respecter les règles liées aux conditions de validité du contrat, notamment le fait du consentement éclairé et ainsi éviter tout risque lié à l?abus de faiblesse

• Formaliser l?entrée en relation en présentant la démarche patrimoniale afin de répondre aux obligations de transparence et de conformité édictées par l?AMF/l?ACPR grâce au document d?entrée en relation qui précise les activités métiers de la société, les fournisseurs et ou partenaires et le cadre règlementaire appliqué, en veillant à adapter sa communication pour tenir compte de la situation de handicap éventuelle de son interlocuteur
• Identifier le projet et les objectifs patrimoniaux à court, moyen, long terme qui peuvent être multiformes soit en constitution ou valorisation soit en transmission du patrimoine, afin de déterminer les besoins et les préoccupations en utilisant une technique de questionnement et d?écoute adaptée
• Inventorier l?ensemble des informations relatives à la situation familiale, professionnelle, financière et patrimoniale pour permettre d?identifier les flux financiers entrants et sortants et les stocks patrimoniaux, en procédant au recueil des éléments qualitatifs et quantitatifs, par la collecte des données, en veillant à la protection des données
• Déterminer le profil investisseur incluant sa préférence en matière d?investissement durable afin de mesurer la sensibilité au risque du client et en évaluant son niveau d?expérience et sa capacité à subir des pertes, grâce à un questionnaire adéquat afin de répondre à l?obligation en matière d?évaluation et de connaissances du client (MIF2)
• Formaliser la lettre de mission en tenant compte du cadre de l?audit patrimonial, des objectifs et de la nature et des modalités de réalisation notamment les modes de rémunérations, du projet et du profil investisseur, pour répondre au cadre règlementaire (règlement général de l?AMF) et favoriser l?adhésion du client.
• Expertiser la répartition du patrimoine en procédant à l?analyse des actifs et des passifs et en utilisant un logiciel spécifique à la gestion de patrimoine afin d?identifier les forces et des faiblesses (financier, juridique, fiscal, social) de la situation patrimoniale actuelle du client et ses capacités d?épargne et d?endettement
• Evaluer les performances, les risques, les contraintes et le niveau des placements déjà présents dans la situation patrimoniale du client en vérifiant notamment les caractéristiques des contrats d?assurance et la nature des instruments financiers pour pouvoir qualifier la situation patrimoniale en termes de diversification e

  Programme de la formation

  • La règlementation de l'activité de CGP
  • Le client patrimonial et fiscalité des personnes physiques
  • Les régimes matrimoniaux, les successions, les libéralités
  • Le droit des sociétés
  • Les instruments financiers
  • Les techniques de financement, calculs financiers
  • La conduite de l'audit patrimonial
  • L'assurance vie, la gestion financière, la communication
  • Les techniques de vente
  • La protection sociale, l'épargne salariale
  • Les sociétés civiles, l'investissement immobilier et démembrement de propriété
  • La conduite de l'analyse patrimoniale
  • La stratégie patrimoniale du chef d'entreprise
  • L'évaluation de l'entreprise
  • Suivi et développement du plan d'action patrimonial
  • La gestion de patrimoine à l'international
  • La conduite de projet entrepreneurial

  Validation et sanction

  Expert conseil en gestion de patrimoine

  Type de formation

  Certifiante

  Sortie

  Bac + 5 et plus