Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque et assurance (PRFE3) - Lot 22

• Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance - Code CertifInfo 120125
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

La formation a pour objectif de permettre aux stagiaires d'acquérir l'ensemble des compétences professionnelles, des connaissances réglementaires et des capacités opérationnelles nécessaires à l'exercice des métiers de la relation client en banque-assurance, tels que définis par le référentiel de la certification Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque-assurance. ; ; À l'issue de la formation, les stagiaires seront en capacité de : ; Bloc de compétences 01 – Gérer la relation client dans un environnement multicanal en banque-assurance ; Accueillir, informer et accompagner les clients et prospects sur l'ensemble des canaux de communication, en présentiel et à distance ; Identifier et qualifier les demandes clients en mobilisant une communication adaptée et une écoute active ; Actualiser et sécuriser les données clients dans le respect des obligations réglementaires et de conformité ; Accompagner les clients dans l'utilisation des outils numériques et traiter les situations complexes ou conflictuelles, y compris en situation de fragilité ou de handicap ; ; Bloc de compétences 02 – Conseil et vente de solutions bancaires et assurantielles adaptées à un client particulier ; Analyser la situation personnelle, patrimoniale, financière et fiscale d'un client particulier ; Établir un diagnostic structuré et identifier les besoins en équipements bancaires et assurantiels ; Sélectionner, présenter et argumenter des solutions adaptées, responsables et conformes au cadre réglementaire ; Conduire un entretien de conseil et de vente jusqu'à la contractualisation sécurisée des opérations ; ; Bloc de compétences 03 – Gérer un portefeuille clients dans un environnement réglementé et éco-responsable en banque-assurance ; Exploiter et analyser un portefeuille clients afin d'identifier les opportunités de développement et de fidélisation ; Construire et mettre en œuvre des actions commerciales ciblées en cohérence avec les objectifs de l'établissement ; Piloter son activité commerciale, assurer le reporting et suivre les indicateurs de performance ; Détecter, analyser et traiter les situations de risque client dans le respect des procédures internes ; Mettre en place une veille réglementaire, environnementale et sociétale afin d'adapter ses pratiques professionnelles ; ; Les compétences acquises permettent aux stagiaires de se présenter aux épreuves de certification de la certification Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque-assurance, ou, le cas échéant, aux épreuves correspondant aux blocs de compétences non validés, par capitalisation. Elles s'inscrivent en cohérence avec les objectifs du Programme Régional de Formation vers l'Emploi (PRFE) et visent à favoriser une insertion professionnelle rapide, durable et sécurisée dans le secteur de la banque-assurance.

Programme de la formation

Le parcours certifiant conduisant à la certification Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque-assurance prépare les apprenants à exercer des activités de prise en charge, de conseil, de vente de solutions bancaires et assurantielles, ainsi que de gestion et de développement de la relation client, au sein d'établissements bancaires, financiers ou assurantiels, en face à face et à distance. Il est structuré autour de modules progressifs, articulés selon les trois blocs de compétences constitutifs de la certification, conformément au référentiel de la certification et à son Référentiel Activités, Compétences et Évaluation. ; ; La formation vise le développement de compétences professionnelles directement mobilisables en situation de travail, en plaçant l'apprenant dans une posture opérationnelle de conseiller clientèle multicanal, capable d'accompagner un client tout au long de sa relation bancaire et assurantielle. Elle s'inscrit dans une logique de conformité réglementaire, de qualité de service, de sécurisation des pratiques et d'adaptation aux évolutions économiques, juridiques, numériques et sociétales du secteur de la banque-assurance. ; ; Le bloc de compétences RNCP41645BC01 – Gérer la relation client dans un environnement multicanal en banque-assurance est centré sur la prise en charge du client sur l'ensemble des canaux de communication. Il permet d'acquérir les compétences nécessaires à l'accueil, à la qualification des demandes, à la gestion des dossiers clients, au traitement des situations complexes ou conflictuelles et à l'accompagnement des usages numériques, y compris en situation de fragilité ou de handicap. ; ; Le bloc de compétences RNCP41645BC02 – Conseil et vente de solutions bancaires et assurantielles adaptées à un client particulier porte sur l'analyse de la situation globale du client, l'élaboration d'un diagnostic structuré et la proposition de solutions adaptées. Il vise la maîtrise des techniques de conseil, de vente et de négociation, ainsi que la sécurisation et la contractualisation des opérations dans le respect des obligations réglementaires, déontologiques et de la politique commerciale de l'établissement. ; ; Le bloc de compétences RNCP41645BC03 – Gérer un portefeuille clients dans un environnement réglementé et éco-responsable en banque-assurance est consacré à l'exploitation et au développement d'un portefeuille clients. Il permet de piloter l'activité commerciale, de mettre en œuvre des actions de prospection et de fidélisation, de détecter et traiter les situations de risque client, et d'intégrer les enjeux de conformité, de responsabilité sociétale et de veille réglementaire dans les pratiques professionnelles. ; ; La formation repose sur une approche professionnalisante, combinant apports structurants, études de cas, mises en situation professionnelles et périodes en entreprise, et s'inscrit dans une logique d'individualisation des parcours et de capitalisation des b

Validation et sanction

Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4