Conseiller financier

• Conseiller financier - Code CertifInfo 117623
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Commercialiser les services bancaires (depuis l'ouverture de compte jusqu'à la clôture) auprès des clients ou prospects
Accueillir et gérer une relation avec une personne en situation de handicap en adaptant sa posture
Détecter des situations de fragilité financière, en pratiquant une veille régulière de comptes clients et en analysant la situation personnelle (ratio dépenses/recettes)
Réaliser les opérations courantes liées à la transaction bancaire ou la gestion des contrats d'assurance.
Appliquer la règlementation en matière de lutte anti-blanchiment
Accompagner son client dans la souscription d'un contrat d'assurances
Evaluer la capacité d'épargne du client particulier ou professionnel
Lors d'un entretien de découverte avec le client, analyser sa situation personnelle, pour évaluer les impacts successoraux et fiscaux et mesurer la volatilité des marchés financiers afin de cibler les produits d'épargne et de placement
Accompagner un client en situation de handicap en lui proposant les supports d'épargne spécifiques
Analyser le besoin d'épargne exprimé par le client en tenant compte de l'objectif temps exprimé par le client et de la disponibilité des fonds
Construire le portefeuille de placement par le client afin de diversifier les produits,
Définir une stratégie sociale adaptée pour le compte des entreprises
Accompagner un client dans son projet d'investissement à court terme en lui proposant un crédit tout en tenant compte de sa capacité d'emprunt
Appliquer les règles de la convention AERAS
Proposer le dispositif de financement d'un projet immobilier le plus pertinent en fonction de la situation personnelle du client
Gérer la constitution du dossier dans le respect des contraintes
Proposer une solution de financement dans le but d'accompagner l'entreprise dans son besoin de crédit en procédant à l'analyse de la structure sur le plan financier, économique et social d'une entreprise
Identifier les solutions d'investissements immobilières pour permettre la diminution de la pression fiscale du client
Conseiller un client sur la manière d'optimiser la construction de son patrimoine immobilier grâce à la projections des frais et ou de conséquences juridiques liés à une succession
Mettre en place un système de veille pour permettre l'actualisation des connaissances sur les produits du secteur de la finance
Organiser une veille sur les informations économiques liées au territoire géographique afin d'évaluer la conjoncture économique
Réaliser un audit des mouvements bancaires sur les comptes des clients
Réaliser une veille sur les attentes et les usages des clients notamment en matière d'accessibilité numérique
Construire et déployer une stratégie commerciale dans le but de promouvoir les services et produits financiers
Identifier les champs de compétences de l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) pour réaliser un audit sur les pratiques commerciales utilisées

Programme de la formation

4 blocs de compétences :
RNCP38109BC01 - Promouvoir et commercialiser des services bancaires et d'assurances
RNCP38109BC02 - Conseiller des solutions d'épargne et de placements
RNCP38109BC03 - Conseiller sur les solutions de financements et d'investissements immobiliers
RNCP38109BC04 - Organiser la veille, la gestion du risque et la conduite de projet

Validation et sanction

Conseiller financier

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4