Conseiller financier

• Conseiller financier - Code CertifInfo 117623
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Le Conseiller Financier gère un portefeuille de clients auxquels il doit promouvoir des services, des produits bancaires, d'assurances et d'immobiliers proposés par l'établissement pour lequel il travaille.

Le Conseiller Financier, en fonction de son expérience professionnelle, peut conseiller soit une clientèle de particuliers, de professionnels (commerçants, artisans, professions libérales, agriculteurs) ou des dirigeants d'entreprises. Le métier se décompose en 4 grandes fonctions :

• La promotion de produits et de services bancaires et d'assurances
• Le conseil d'une solution d'épargne et de placement
• La préconisation d'une solution pour investir
• L'audit des risques et la conduite de projet

Objectifs : 

• Accueillir un client de manière professionnelle
• Construire un argumentaire commercial et déployer la stratégie commerciale mise en place
• Commercialiser les services bancaires auprès des clients ou prospects
• Réaliser un audit des mouvements bancaires sur les comptes des clients
• Détecter des situation de fragilité financière
• Réaliser les opérations courantes liées à la transaction bancaire ou la gestion des contrats d'assurance
• évaluer la capacité d'épargne du client particulier ou professionnel
• Proposer le dispositif de financement d'un projet immobilier
• Procéder à l'analyser de la situation d'une entreprise sur le plan financier, économique et social
• Proposer une solution de financement adaptée à la situation d'une entreprise

Programme de la formation

Bloc 1 - accompagner et gérer un client dans un établissement bancaire et/ou assurance

• Techniques et produits bancaires
• Assurances de biens et de responsabilités/prévoyance

Bloc 2 - conseiller ses clients, entreprises et particuliers, sur des produits d'épargne et de placements

• Assurance Vie
• Régimes sociaux et retraite
• Economie financière et marchés des capitaux

Bloc 3 - proposer des solutions de financement et d'investissement à ses clients entreprises et particuliers

• Financement des projets du particulier
• Financement des investissements professionnels
• Immobilier
• Analyse financière
• Régimes Matrimoniaux
• Successions et libéralités
• Fiscalité

Modules connexes

• Relation clientèle multicanal
• Sensibilisation au handicap
• Certification AMF (révision et examen)

 

Validation et sanction

• Conseiller.ère Financier
• Chargé.e de Clientèle Entreprises
• Chargé.e de Clientèle Particuliers | Professionnels
• Courtier.ère
• Conseiller.ère Clientèle
• Conseiller.ère en Assurances
• Conseiller.ère en Prévoyance Retraite
• Gestionnaire de Sinistres
• Gestionnaire Transaction Immobilière

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4