Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance (PRFE3) - Lot 22

• Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance - Code CertifInfo 117631
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

La formation a pour objectif de permettre aux stagiaires d'acquérir l'ensemble des connaissances, compétences professionnelles et capacités opérationnelles nécessaires à l'exercice du métier de Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance, tel que défini par le Référentiel Activités, Compétences et Evaluation. ; ; À l'issue de la formation, les stagiaires seront en capacité de : ; Bloc 1 – Participer à la définition de la stratégie commerciale d'une agence bancaire / d'assurance ou de courtage ; Situer leur activité dans l'organisation globale de la banque et de l'assurance et appréhender l'environnement réglementaire et concurrentiel ; Réaliser un diagnostic stratégique de l'agence en analysant l'environnement interne et externe ; Définir des axes de développement commercial et des actions de communication adaptées aux clientèles ciblées ; Mesurer la performance commerciale et ajuster les actions mises en œuvre à l'aide d'indicateurs et d'outils de pilotage ; ; Bloc 2 – Fidéliser et développer son portefeuille client dans un contexte omnicanal et une démarche RSE ; Analyser la situation et les attentes des clients à partir des données issues des outils de gestion de la relation client ; Mettre en œuvre des actions de fidélisation et de développement adaptées aux profils de clientèle ; Développer la clientèle de particuliers et de professionnels par des actions de prospection ciblées ; Mobiliser les canaux omnicanaux et digitaux pour renforcer la relation client et la satisfaction ; ; Bloc 3 – Accompagner les clients et commercialiser des produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre réglementaire ; Analyser la situation globale d'un client ou d'un prospect et exercer le devoir de conseil ; Préparer et conduire des entretiens de négociation commerciale conformes aux exigences réglementaires ; Proposer des solutions d'assurances et financières adaptées et sécurisées ; Assurer la gestion administrative et le suivi des contrats dans le respect des procédures ; ; Bloc 4 – Concevoir une solution globale et personnalisée de produits d'assurances et financiers pour les particuliers et les professionnels ; Analyser les besoins de protection, d'épargne, de placement et de financement des clients ; Concevoir des solutions globales et personnalisées intégrant produits bancaires, assurantiels et financiers ; Informer le client sur les garanties, les risques, les contraintes et les impacts fiscaux associés ; Sécuriser les propositions dans le respect du cadre légal, réglementaire et déontologique ; ; Les compétences acquises permettent aux stagiaires de se présenter aux épreuves de certification de la certification CCPPBA (Esccot), ou, le cas échéant, aux épreuves correspondant aux blocs de compétences non validés, dans une logique de capitalisation. Le parcours vise

Programme de la formation

Le parcours certifiant conduisant à la certification CCPPBA (Esccot) prépare les apprenants à exercer des activités de conseil, de commercialisation de produits et services bancaires et assurantiels, d'accompagnement du parcours client et de gestion de la relation client, au sein d'établissements bancaires, d'assurance ou de courtage, en face à face ou à distance. Il est structuré autour de modules progressifs, articulés selon les quatre blocs de compétences constitutifs de la certification, conformément au Référentiel Activités, Compétences et Evaluation. ; La formation vise le développement de compétences directement mobilisables en situation de travail, en plaçant l'apprenant dans une posture opérationnelle de conseiller de clientèle capable d'accompagner des clients particuliers et professionnels tout au long de leur relation bancaire et assurantielle. Elle s'inscrit dans une logique de conformité réglementaire, de qualité de service, de sécurisation des pratiques commerciales et de conseil, et d'adaptation aux évolutions économiques, juridiques, numériques et sociétales du secteur. ; ; Le bloc 1 – RNCP39610BC01 : Participer à la définition de la stratégie commerciale d'une agence bancaire / d'assurance ou de courtage est centré sur l'analyse de l'environnement réglementaire et concurrentiel, la réalisation de diagnostics stratégiques, la définition d'axes de développement commercial et le pilotage de la performance de l'activité. ; ; Le bloc 2 – RNCP39610BC02 : Fidéliser et développer son portefeuille client dans un contexte omnicanal et une démarche RSE porte sur la mise en œuvre d'actions de fidélisation et de développement de la clientèle. Il vise la maîtrise de la relation client omnicanale, des outils de gestion de la relation client, des actions de prospection et d'animation de réseaux de partenaires, dans une logique responsable et durable. ; ; Le bloc 3 – RNCP39610BC03 : Accompagner les clients et commercialiser des produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre réglementaire est consacré à l'analyse de la situation globale du client, à l'exercice du devoir de conseil, à la conduite d'entretiens de négociation commerciale et à la gestion administrative et contractuelle des produits proposés. ; ; Le bloc 4 – RNCP39610BC04 : Concevoir une solution globale et personnalisée de produits d'assurances et financiers pour les particuliers et les professionnels vise la structuration de solutions complètes intégrant assurances, produits bancaires, épargne, placement et financement. Il permet d'analyser les besoins de protection et de valorisation, d'intégrer les dimensions fiscales et réglementaires, et de sécuriser les recommandations formulées. ; ; La formation repose sur une pédagogie active combinant apports structurés, études de cas, mises en situation professionnelles et périodes de stage en entreprise, et s'inscrit dans une logique d'individualisation des parcours et de capitalisation des blocs de c

Validation et sanction

Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4