Conseiller clientèle en banque et assurance (Apprentissage)

• Conseiller clientèle en banque et assurance - Code CertifInfo 116982
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

• Procéder à l'entretien personnalisé du client en distanciel ou en présentiel (agence ou lieu de travail du client) en s'appuyant sur l'analyse approfondie de l'historique de son dossier et de tout élément transmis en amont (éléments administratifs, patrimoniaux, et financiers) afin de répondre à sa demande en matière de gestion de compte ou de produits bancaires ou d'assurance et de détecter de potentiels besoins complémentaires, notamment en cas de situation de handicap
• Gérer les bases de données client en implémentant régulièrement les données utiles au traçage de la situation du client dans le logiciel de gestion client de la banque, en analysant les comportements d'achats et en observant l'historique d'achats des clients afin de définir le profil client et de construire des offres personnalisées
• Accompagner le client en s'appuyant sur l'analyse de sa situation personnelle, professionnelle ou fiscale, afin de répondre aux difficultés rencontrées (crédit, gestion de trésorerie, assurance, etc.), d'assurer la gestion courante et d'optimiser la trésorerie du client
• Promouvoir les services bancaires en cohérence avec le besoin du client, en valorisant les avantages de chaque solution et en réalisant des démonstrations le cas échéant, afin de développer l'autonomie du client dans l'utilisation des services numériques mis à sa disposition
• Réaliser un service après-vente personnel en faisant un suivi régulier des opérations et réserves financières du client et en mettant les mesures nécessaires en place afin de préserver les intérêts du client et de la banque
• Traiter les litiges et les opérations en anomalie (comptes débiteurs, nombre de jours en débit, etc.) en appliquant les procédures contentieuses afin de résoudre les problématiques clients dans des délais courts de façon conforme
• Apporter des conseils adaptés au client en matière de droit, de remboursement ou de garanties, en tenant compte de son niveau d'information afin de lui permettre de gérer efficacement son dossier et ainsi prévenir certaines situations litigieuses
• Contribuer à la définition de la stratégie commerciale en s'appuyant sur sa veille concurrentielle et ses connaissances de territoire (si agence), son expérience client, et l'analyse de la force de vente de son agence, afin de recenser les opportunités de développement de marché et de permettre la conception d'un plan d'action commercial plus efficace auprès de la cible

Programme de la formation

-

Validation et sanction

Certification

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4