Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance

• Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance - Code CertifInfo 120089
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

• Le Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance accompagne une clientèle variée dans la gestion de ses besoins financiers, patrimoniaux et assurantiels, en mobilisant une expertise technique, règlementaire et relationnelle. 
  
  Ce dispositif vise des finalités stratégiques :
  
  • Maintenir l'employabilité et l'attractivité des métiers du conseil clientèle
  
  • Accompagner la transformation numérique des secteurs bancaire et assurantiel
  
  • Répondre aux exigences croissantes de qualité de service et de personnalisation
  
  • Contribuer à la professionnalisation continue des acteurs du secteur

Programme de la formation

• Qualifier un portefeuille de prospects en mobilisant des outils d'analyse de données internes et externes, en vérifiant leur fiabilité et leur conformité réglementaire, et en appliquant des critères de segmentation avancés, afin de structurer une prospection omnicanale en accord avec les objectifs stratégiques de l'établissement et développer un portefeuille client pérenne.
• Personnaliser les actions de fidélisation omnicanales (téléphone, mails, réseaux sociaux, entretiens en agence…) en étudiant le profil et le cycle de vie du client à l'aide d'outils spécifiques ou en ayant recours à l'IA (ex. : usage d'algorithmes de recommandation, chatbot, scoring émotionnel) pour renforcer la relation de proximité et son engagement.
• Déployer des campagnes marketing omnicanales, responsables et inclusives, en mobilisant les outils digitaux (site web, réseaux sociaux, applications mobiles, CRM) et les technologies d'intelligence artificielle (analyse prédictive, personnalisation automatisée, traitement du langage naturel) pour accroître la visibilité de l'offre de l'établissement, optimiser le ciblage des clientèles et améliorer l'impact des actions.
• Mobiliser les procédures internes de l'établissement à chaque étape de l'activité en respectant les circuits de validation, les seuils d'autorisation et les modes opératoires, et en utilisant les outils numériques à disposition afin de garantir la traçabilité et la fiabilité des services rendus dans le respect des normes RGPD et des politiques internes de confidentialité.
• Analyser la performance de son portefeuille client à l'aide d'indicateurs qualitatifs et quantitatifs (taux d'équipement, d'inactivité, de transformation, satisfaction client), pour faire un reporting et proposer des ajustements stratégiques ou opérationnels (campagnes ciblées, optimisation de l'exploitation CRM, réallocation d'efforts commerciaux), dans une logique d'amélioration continue et de pilotage de l'activité.
• Élaborer des solutions éthiques aux situations sensibles complexes en mobilisant des techniques de médiation et de négociation, et en respectant le devoir de conseil et la confidentialité, afin de préserver la relation de confiance et de protéger la réputation de l'établissement.
• Communiquer des informations à l'ensemble des parties prenantes du secteur banque-assurance en adaptant son langage au niveau de compréhension de chacun, y compris des personnes en situation de handicap et plus largement aux personnes fragiles ou vulnérables, afin de garantir une information transparente, inclusive et conforme à la règlementation (notamment le RGPD).

Validation et sanction

Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4