Chargé de clientèle particulier

Objectifs

Connaître l'environnement bancaire : l'activité, la clientèle, les métiers et les organismes de contrôle. Acquérir une bonne connaissance des opérations sur compte bancaire. Comprendre les mécanismes des produits d'épargne et des crédits à la consommation ou immobiliers. Savoir maîtriser les risques.

Programme de la formation

L'environnement bancaire. - Activité bancaire. - Clientèle bancaire. - Métiers bancaires. - Organismes de tutelle et de contrôle. Les comptes bancaires. - Différents types de comptes bancaires. - Formalités d'ouverture de compte. - Personnes habilitées à faire fonctionner le compte. - Procurations. - Moyens de paiement. - Incidents sur le compte. - Blanchiment d'argent. - Clôture de compte. - Décès. L'épargne. - Produits bancaires. - Produits financiers. Les crédits. - Crédits à la consommation. - Crédits immobiliers. - Analyse du risque. - Garanties. - Protection du consommateur.

Validation et sanction

Attestation de formation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique