Chargé(e) de clientèle particuliers banque assurance

Autre titre inscrit sur demande au RNCP (niveau 6)

[Code Certif Info N°95211]
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Niveau de qualification
6 - Savoirs approfondis
Sortie
Bac + 3 et 4
Descriptif

Le Chargé de clientèle Particuliers Banque Assurance 2.0 est un spécialiste du conseil et de la vente. Il développe un portefeuille de clients en mobilisant une écoute attentive des besoins, en conduisant des analyses précises des situations spécifiques de chacun et en proposant des conseils personnalisés en phase avec les orientations stratégiques et commerciales de l'entreprise pour laquelle il travaille. Il maitrise l'offre de la bancassurance mais aussi une gamme élargie de nouveaux produits et services issus de la diversification (téléphonie, immobilier, voitures). Il mobilise l'ensemble des canaux de communication à sa disposition et notamment ceux de l'ère numérique qui transforme aujourd'hui la relation client. Evoluant dans un environnement complexe de mondialisation de l'économie avec des réglementations internationales et européennes renforcées depuis la crise de 2008, le Chargé de clientèle connait et maitrise les mécanismes des grandes institutions économiques et financières afin d'acquérir le recul nécessaire pour l'exécution de son métier au quotidien.

Objectif
  • S'exprimer et reformuler clairement et prendre en charge un client de manière professionnelle
  • Utiliser le questionnement et cerner les caractéristiques de la demande du client
  • Maitriser les différents moyens de paiement et les principaux contrats
  • Accompagner le client sur l'utilisation des nouveaux services bancaires en ligne
  • Maitriser l'ensemble des outils digitaux et collaboratifs à sa disposition
  • Travailler en transversalité et partager les informations aux autres collaborateurs
  • Etre capable de rechercher l'information et l'analyser
  • Maitriser l'ensemble des solutions proposées sur le marché bancaire et de l'assurance
  • Maitriser la méthode commerciale sur l'ensemble des canaux
  • Réaliser un entretien de vente avec une négociation commerciale en respectant les deux parties
  • Identifier les risques de la relation client en termes d'endettement
  • Connaitre les systèmes BIG DATA et y repérer les informations nécessaires pour son activité
  • Faire des préconisations en s'appuyant sur l'analyse d'un portefeuille
  • Etre capable de se faire recommander sur les réseaux numériques
  • Intégrer ce qu'est un plan d'actions et un plan opérationnel pour organiser son activité
  • Maitriser les enjeux et la stratégie de l'entreprise
  • Etre conscient des enjeux et évolutions de son secteur d'activité
  • Etre capable d'analyser l'environnement bancaire, ses contraintes et réglementations,
  • Etre capable d'analyser l'environnement assurance
  • Maitriser les fondamentaux du juridique et de la fiscalité des particuliers
  • Connaitre les lois sur le crédit et l'endettement et savoir mesurer les impacts sur le client et son institution
  • Etre capable de calculer un impôt
Débouchés

Secteurs d'activité :

  • Etablissements bancaire et financier
  • Organismes de crédits
  • Compagnies d'assurances/mutuelles
  • Autre secteur d'activité proposant des services de banque et assurance, par exemple la grande distribution

Métiers visés : Conseiller clientèle ou chargé de clientèle en banque et/ou assurances.

RNCP
Inscrit sur demande Voir la fiche n° 28326
Certificateur
  • Groupe Sup de Co (La Rochelle)
Valideur
  • Groupe Sup de Co (La Rochelle)
    1ère habilitation Début validité Fin validité
    21/04/2017 21/04/2020
Session de l'examen
Année de la première session Année de la dernière session
Domaines de formation (Formacode)
  • 41054 : Banque assurance
  • 41062 : Banque
  • 34076 : Gestion relation client
Groupes formation emploi (GFE)
  • P : Gestion et traitement de l'information
  • Q : Commerce
Domaine de spécialité (NSF)
313 : Finances, banque, assurances
Accessibilité
Formation initiale Formation continue Apprentissage Contrat de pro VAE Demande individuelle
Informations mises à jour le 21/10/2021 par Certif Info.