Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Compétences techniques :

• Connaitre et mettre en oeuvre les techniques de financement
• Dresser le tableau comparatif de l'ensemble des financements courants commercialisés par la banque auprès des particuliers
• Ajuster les modalités de financement aux besoins de l'emprunteur
• Réunir et apprécier les garanties

* Opérations boursières :

• Exécuter un ordre de bourse simple
• Appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières

* Droit et fiscalité

• Analyser la responsabilité juridique du banquier
• Appliquer les procédures de recouvrement amiable
• Concevoir un montage fiscal adapté à la situation d'une clientèle " moyenne gamme "

* Assurance vie

• Analyser les supports des contrats (euro, unités de compte...)
• Calculer le capital à terme, la rente viagère...

* Assurance Incendie, accident et risques divers (IARD)

• Expliquer les articles d'un contrat
• Traiter les dysfonctionnements courants
• Gérer les demandes d'indemnisation

Compétences commerciales :

• Analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine
• Adapter le questionnement au comportement du client en fonction du déroulement de l'entretien
• Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
• Composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante
• Prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux, compte tenu des aléas
• Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué
• Organiser une opération de prospection en utilisant l'ensemble des moyens à disposition (mailing, téléphone, mail)

Compétences comportementales :

• Pratiquer la reformulation empathique
• Gérer les temps de parole de l'entretien sans désobliger l'interlocuteur
• Gérer l'agressivité éventuelle d'un client
• Gérer son temps en intégrant les contraintes de l'unité

Compétences managériales :

• Gérer un projet
• Animer une petite équipe

Parcours :

• Conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers en banque et assurance (IAE)

• Ministère de l'enseignement supérieur de la recherche et de l'innovation

• Université de Bretagne Occidentale - Brest

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  	01/09/2017

• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

• 34076 : Gestion relation client
• 41036 : Assurance
• 41062 : Banque

• C1102 : Conseil clientèle en assurances
• C1201 : Accueil et services bancaires
• C1203 : Relation clients banque/finance
• C1205 : Conseil en gestion de patrimoine financier
• C1206 : Gestion de clientèle bancaire

• P : Gestion et traitement de l'information