Expert conseil en gestion de patrimoine

La certification « Expert conseil en gestion de patrimoine » permet de produire un conseil patrimonial global, personnalisé, documenté et conforme, au service d’une clientèle patrimoniale composée de particuliers, de professionnels, de dirigeants et de familles.

Elle s’inscrit dans un secteur en croissance, marqué par la complexification des choix patrimoniaux, le renforcement des exigences réglementaires, la digitalisation de la relation client, la montée des enjeux de retraite, de transmission, de prévoyance et de dépendance, ainsi que par l’intégration croissante des questions de finance durable et de qualité documentaire du conseil.

La certification vise ainsi des professionnels autonomes, capables d’appréhender la situation du client dans une approche globale, par distinction avec une approche centrée sur la seule distribution de produits.

• Conduire la relation client en conformité avec la réglementation : cadrer l’intervention, collecter et fiabiliser les données pertinentes, qualifier le profil financier et le niveau de risque du client, formaliser les recommandations et définir un cadre transparent de mise en œuvre et de suivi.
• Réaliser un bilan patrimonial global : analyser la situation civile, familiale, professionnelle, financière, immobilière, assurantielle, sociale et fiscale du client afin d’établir un diagnostic patrimonial fiable, hiérarchisé et exploitable.
• Concevoir une stratégie patrimoniale globale : formuler, justifier et hiérarchiser des recommandations civiles, financières, immobilières, assurantielles, sociales et fiscales cohérentes avec les objectifs, contraintes et besoins du client.
• Assurer la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et en superviser le suivi et l’actualisation : organiser l’opérationnalisation du plan d’action patrimonial, superviser les suites données, mettre en place les alertes, suivre l'évolution de la situation du client et des réglementations, et actualiser les préconisations.

Secteurs d’activités :

Cabinets de conseil en gestion de patrimoine indépendants ; banques de réseau, banques patrimoniales et banques privées ; compagnies d’assurance, mutuelles et réseaux de bancassurance ; sociétés de courtage en assurance et en crédit ; structures d’expertise comptable et de conseil patrimonial ; activités libérales ou salariées de conseil patrimonial.

Type d'emplois accessibles :

• Expert conseil en gestion de patrimoine
• Expert en gestion de patrimoine
• Consultant patrimonial
• Expert en ingénierie patrimoniale
• Conseiller financier senior ou cadre
• Conseiller banque privée
• Conseiller bancaire et patrimonial professionnels
• Inspecteur patrimonial / patrimoine / courtage
• Agent général d’assurance
• Courtier ou mandataire d’assurance
• Courtier ou mandataire en opérations de banque et services de paiement