Conseiller bancassurance du secteur agricole

La certification Conseiller bancassurance du secteur agricole atteste de compétences professionnelles permettant d'accompagner les exploitants agricoles dans la gestion de leurs besoins financiers et assurantiels spécifiques. Elle valide la double expertise des candidats : la maîtrise des produits de la bancassurance et une compréhension approfondie des réalités économiques, sociales et environnementales du secteur agricole. Cette certification reconnaît la capacité à évaluer les besoins des clients, à proposer des solutions adaptées en matière de financement, d'épargne et de couverture des risques, tout en intégrant les contraintes propres aux exploitations agricoles. Conçue dans un contexte de modernisation et de transformation du secteur agricole, elle contribue à renforcer la performance et la durabilité des exploitations grâce à un accompagnement spécialisé et de qualité.

• Analyser le secteur agricole en réalisant une veille sur les acteurs clés (chambres d'agriculture, coopératives, interprofessions, syndicats, etc.) et leurs exigences pour comprendre et anticiper les évolutions économiques et réglementaires
• Exploiter des données de sources fiables pour décrypter les enjeux du secteur en incluant ceux liés à la Politique Agricole Commune (PAC), au développement durable (DDRSE) et à la transmission d'exploitation agricole
• Réaliser le diagnostic complet d’une filière agricole pour identifier les opportunités en mesurant les risques induits par un projet de financement dans cette filière
• Recenser et caractériser les innovations à destination des entreprises agricoles pour mesurer la compétitivité d’une offre en analysant les produits bancassurance concurrents
• Identifier les besoins par type de clients pour positionner une offre de produits de bancassurance, en segmentant les différents marchés ou filières agricoles et en formulant des recommandations adaptées aux spécificités de chaque segment
• Interpréter les comptes annuels et les annexes financières d’une entreprise agricole ou para-agricole pour diagnostiquer sa santé économique globale en analysant la formation du résultat net
• Evaluer la capacité interne de financement des investissements (CIFI) d’une entreprise agricole ou para-agricole pour déterminer le niveau des prêts bancaires en tenant compte des capacités d’endettement et du risque crédit
• Estimer les variations à venir du besoin en fonds de roulement (BFR) et du fonds de roulement net global (FRNG) pour proposer les produits de couverture et de placement adaptés en évaluant les besoins en trésorerie
• Mobiliser les seuils intermédiaires de gestion et les ratios spécifiques au secteur agricole pour expliquer la performance d’une exploitation agricole en la comparant aux standards sur le marché
• Analyser le besoin à court, moyen et long terme d’une exploitation agricole pour élaborer un conseil personnalisé en proposant des solutions financières et assurantielles sur mesure
• Bâtir un argumentaire de vente pour mettre en avant les avantages d’un produit bancassurance en évaluant ses atouts par rapport aux produits concurrents
• Analyser et prendre en compte la situation patrimoniale d’un exploitant agricole pour négocier un contrat de prêt ou d’assurance en prenant en compte la situation professionnel et personnel de l’exploitant
• Mobiliser des techniques de prospection pour mettre en œuvre un plan d’action commercial en exploitant les fonctionnalités d’un CRM
• Développer le portefeuille avec de nouveaux clients et fidéliser les clients existants pour atteindre le niveau de produit net bancaire objectif en contrôlant l’évolution du risque et de la rentabilité du portefeuille
• Exploiter des indicateurs de performance spécifiques (risque crédit, encours par client…) pour évaluer et gérer le risque client en monitorant la satisfaction client
• Accompagner un exploitant agricole dans le montage des dossiers de financement en explicitant les dispositifs possibles (prêts spécifiques, aides publiques au secteur agricole…) pour orienter le client dans sa prise de décision
• Développer une connaissance approfondie des produits bancaires et assurantiels en analysant leurs caractéristiques, leur pertinence et leur adéquation aux besoins spécifiques des exploitations agricoles, pour répondre efficacement à leurs attentes en matière de financement et de placement.
• Maintenir une relation d’écoute et de confiance pour détecter et spécifier les besoins émergents en communiquant régulièrement à l’oral et à l’écrit avec ses clients
• Gérer les situations de crise (refus de financement, redressement judiciaire, recouvrement…) en contrôlant ses émotions et en adoptant une communication adaptée, pour préserver la relation commerciale

Secteurs d’activités :

Le Conseiller bancassurance du secteur agricole exerce principalement au sein d’une banque, souvent intégrée à un réseau régional ou national, spécialisée dans les besoins financiers du secteur agricole, ou au sein d’une compagnie d’assurances proposant des solutions dédiées aux exploitations agricoles. Il peut également travailler chez un courtier en assurances, pour le compte d’un cabinet d’agents généraux, ou dans des structures mutualistes sans intermédiaire, comme les mutuelles agricoles.

Type d'emplois accessibles :

• Chargé de clientèle agricole
• Chargé d’affaires agricoles
• Conseiller en finances agricoles
• Conseiller bancaire agricole
• Conseiller en assurances agricoles

• Ecole supérieure des agricultures

• Ecole supérieure des agricultures

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  28/02/2025	28/02/2025	28/02/2028

• Responsable en commerce et gestion pour l'agriculture et l'agroalimentaire

• 41054 : Banque assurance
• 21052 : Gestion exploitation agricole

• A1302 - Contrôle et diagnostic technique en agriculture
• C1102 - Conseil clientèle en assurances
• C1201 - Accueil et services bancaires
• C1203 - Relation clients banque/finance
• C1206 - Gestion de clientèle bancaire

• 313 - Finances, banque, assurances